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Marché des actifs des fonds communs de placement - Taille, part de l'industrie, tendances de la croissance et prévisions (2024 - 2031)
ID : CBI_1408 | Mis à jour le : | Auteur : Amit Sati | Catégorie : BFSI (Banque, Finance et Assurance)
Actifs du fonds mutuel Taille du marché :
Actifs des fonds communs de placement La taille du marché augmente avec un TCAC de 7,4 % au cours de la période de prévision (2024-2031). Le marché représentait 582,72 milliards de dollars en 2023 et devrait croître de 617,33 milliards de dollars en 2024 et le marché devrait atteindre plus de 1 033,84 milliards de dollars en 2031.
Marché des actifs du fonds mutuel Portée et aperçu :
Les actifs de fonds communs de placement sont la valeur de marché totale de tous les titres d'un portefeuille de fonds communs de placement. La valeur totale des titres détenus au sein d'un fonds commun de placement est représentée par ses actifs. Ces fonds investissent dans une gamme diversifiée d'actions, d'obligations et d'autres instruments financiers en investissant l'argent de plusieurs investisseurs. La valeur de marché de ces titres affecte les actifs sous gestion (AUM). La performance des fonds influe sur le rendement de l'investisseur parce que les variations du gain ou des pertes de portefeuille ont un effet immédiat sur la valeur nette de l'actif (VAN) du fonds. Les particuliers ont facilement accès à un portefeuille avec des placements variés, qui est géré par des gestionnaires de fonds qualifiés grâce à des fonds communs de placement potentiels de croissance du capital, des dividendes ou des revenus d'intérêts, et une expérience professionnelle de gestion de fonds sont tous avantageux pour les investisseurs. Les actifs des fonds communs de placement peuvent également être négociés avec facilité, ce qui permet aux investisseurs d'acheter ou d'échanger des parts dans la NAV actuelle. L'observation des actifs des fonds communs de placement aide les investisseurs à évaluer la taille, la popularité et les possibilités générales du fonds.
Dynamique du marché des actifs des fonds mutuels - (DRO) :
Pilotes clés :
Sensibilisation aux avantages des actifs des fonds communs de placement
La prise de conscience accrue des avantages de divers fonds communs de placement encourage les gens à investir dans divers régimes de fonds communs de placement. Le rôle des initiatives éducatives, des diverses ressources en ligne et des initiatives d'éducation financière a été essentiel pour fournir aux investisseurs des informations sur les avantages des fonds communs de placement. Grâce à la disponibilité de divers programmes de sensibilisation, les gens réalisent que les fonds communs de placement sont un moyen facile et bien géré de s'engager sur les marchés financiers en apprenant davantage sur les options d'investissement.
Les programmes d'application visent à sensibiliser le public aux avantages de divers fonds communs de placement en offrant une vaste collection d'outils interactifs et de ressources éducatives. Pour comprendre les principes des fonds communs de placement, les utilisateurs peuvent facilement accéder à des contenus tels que des articles, des vidéos et des tutoriels sur Internet. Divers fournisseurs de fonds communs de placement prennent des initiatives pour sensibiliser les gens aux avantages des fonds communs de placement au moyen de bulletins, de tutoriels et de vidéos.
- Par exemple, Fonds communs de placement, en août 2023, a publié un film de sensibilisation des investisseurs sur Youtube. Le film mentionne les différents investisseurs et leur approche de l'investissement.
Ainsi, la sensibilisation croissante aux fonds communs de placement stimule la croissance du marché des actifs des fonds communs de placement.
Avantages fiscaux de l'investissement dans des fonds communs de placement
Le marché des actifs de fonds communs de placement est principalement alimenté par des avantages fiscaux puisque les investisseurs veulent maximiser leurs rendements tout en minimisant leurs obligations fiscales. Un avantage important est la possibilité d'un traitement fiscal avantageux des gains en capital, en particulier pour les investissements à long terme, qui présente aux investisseurs une approche plus fiscale que la détention directe d'actions. Le traitement divisé des fonds communs de placement offre également des avantages fiscaux, certaines distributions étant admissibles à des taux d'imposition réduits.
L'utilisation de comptes d'avantages fiscaux tels que 401(K) et IRA, où l'investissement dans les fonds communs de placement augmente en franchise d'impôt ou en report d'impôt, ajoute encore plus d'attrait. Afin de réduire le nombre d'événements imposables dans le portefeuille du fonds, les gestionnaires de fonds mettent souvent en oeuvre des stratégies fiscales efficaces. De plus, la diversité naturelle des fonds communs de placement peut contribuer à équilibrer les gains et les pertes en capital. Ainsi, les divers avantages fiscaux offerts par l'investissement dans divers fonds communs de placement propulsent l'expansion du marché des actifs des fonds communs de placement.
Restrictions clés :
La hausse des taux d'intérêt et les niveaux élevés d'endettement entraînent un désintérêt sur le marché
Les niveaux élevés de la dette existante et la hausse des taux d'intérêt posent des défis au marché des actifs des fonds communs de placement. Le coût d'emprunt des consommateurs auprès de diverses banques et organisations augmente avec les taux d'intérêt, rendant les fonds communs de placement plus coûteux. Cela peut décourager les gens de chercher une aide financière supplémentaire, ce qui pourrait entraîner une diminution du nombre de personnes optant pour des prêts mutuels. Le niveau élevé de la dette cause plus de difficultés et rend plus difficile pour les emprunteurs de se qualifier pour de nouveaux actifs de fonds communs de placement. En outre, les emprunteurs peuvent subir davantage de stress financier en raison de la combinaison de la hausse des taux d'intérêt et d'une dette élevée, de sorte que les prêteurs pourraient devenir moins disposés à accorder du crédit à des personnes déjà très endettés, ce qui réduirait le nombre de fonds communs de placement.
En outre, l'augmentation des taux d'intérêt peut entraîner une augmentation des coûts d'emprunt pour les fonds de capitaux propres qui utilisent le levier, ce qui pourrait avoir une incidence sur le rendement et la rentabilité. L'augmentation des taux d'intérêt sur les fonds communs de placement nouveaux et actuels peut exercer une pression sur les finances des ménages et rendre plus difficile pour les emprunteurs de remplir leurs engagements financiers. Cela conduit donc à une augmentation du nombre de non-remboursements de prêts, mettant en danger les prêteurs et les emprunteurs. Ainsi, l'augmentation des intérêts et le niveau élevé de la dette limitent la demande d'actifs des fonds communs de placement.
Possibilités futures :
Les progrès technologiques dans les fonds communs de placement contribuent aux débouchés commerciaux
D'importants progrès technologiques dans le domaine des fonds communs de placement ont complètement modifié l'atterrissage financier. Avec de nouvelles fonctionnalités pour la gestion des comptes et la conduite des transactions, les applications bancaires mobiles ont donné aux utilisateurs accès à un nouveau niveau de flexibilité. En utilisant la reconnaissance faciale et les empreintes digitales, l'authentification biométrique améliore la sécurité et accélère la vérification des utilisateurs. Des alternatives décentralisées et sécurisées aux transactions numériques centralisées sont introduites par les technologies de blockchain et cryptomonnaies telles que Bitcoin. L'apprentissage automatique (ML) et l'intelligence artificielle (AI) sont essentiels pour l'évaluation des risques, la détection des fraudes et des installations personnalisées pour les clients.
Le service client est assuré d'être rapide et efficace en raison de l'intégration de chatbox et d'assistants virtuels. En permettant un partage sûr des données entre les organismes financiers à l'extérieur des développeurs, une interface de programme d'applications bancaires ouvertes encourage les innovations. Les communications sur le terrain et les codes QR sont les technologies qui permettent aux paiements sans contact d'améliorer à la fois la vitesse des transactions et l'hygiène. Des solutions évolutives et abordables sont offertes par le cloud computing et la sécurité continue renforce les défenses contre les cybermenaces changeantes. Divers progrès sont observés dans les guichets automatiques pour les transactions sans carte et sans espèces.
- Par exemple, selon la India Brand Equity Foundation, en septembre 2023, Hitachi Payments a collaboré avec le NPCI pour lancer le premier UPI-ATM en Inde. Le concept est de fournir de l'argent liquide même dans les zones rurales sans avoir besoin d'une carte physique.
Ainsi, selon l'analyse des tendances du marché, les progrès technologiques susmentionnés stimulent les possibilités de marché des fonds communs de placement.
Analyse sectorielle des actifs des fonds communs de placement :
Par type:
Par type, le marché est classé en fonds d'actions/fonds d'actions, fonds d'obligations, fonds d'indice, fonds équilibré, fonds du marché monétaire, fonds hybride, etc.
En 2023, le segment des fonds d'actions représentait le plus gros revenu de la part de marché totale des actifs des fonds communs de placement et devrait détenir le TCAC le plus rapide au cours de la période de prévision.
- Le fonds d'actions est une sorte de fonds commun de placement qui effectue ses principaux placements en actions ou autres actions qui sont des participations dans des sociétés cotées en bourse
- L'objectif d'un fonds d'actions est de susciter une appréciation en participant à ces expansions d'entreprises.
- En répartissant le risque entre un large éventail d'actions provenant de différentes capitalisations, industries et secteurs de marché, les fonds de participation offrent aux investisseurs une diversification.
- Les fonds d'actions se présentent sous diverses formes, comme les fonds de croissance, les fonds de valeur et les fonds de revenu et de dividendes, l'accent étant mis sur la production de revenus uniformes provenant des actions qui paient des dividendes.
- Les gestionnaires de fonds d'experts gèrent activement les fonds d'actions, choisissant les actions à acheter et à vendre sur la base de recherches approfondies sur les entreprises, le marché et les tendances économiques.
- Ils ont un degré élevé de fluctuation, même s'ils peuvent produire des rendements plus élevés que des investissements plus prudents.
- Selon l'Indian Brand Equity Foundation, en 2023, les fonds privés de capital-risque (PE-VC) ont investi 6 milliards de dollars dans des entreprises basées en Inde au cours du trimestre se terminant en septembre 2023. 1 261 transactions ont été enregistrées de plus de 46 milliards de dollars américains d'investissements en capital-risque en 2022.
- Ainsi, l'adoption croissante de fonds de participation stimule la demande d'actifs de fonds communs de placement.
Par stratégie d'investissement:
Le segment de la stratégie d'investissement comprend la stratégie d'actions, la stratégie à revenu fixe, la stratégie multi-actifs/équilibrée, la stratégie durable, la stratégie de calendrier du marché, la stratégie d'achat et de détention, entre autres.
La stratégie d'actions représentait la plus grande part des revenus de l'ensemble des actifs des fonds communs de placement en 2023.
- La stratégie de fonds communs de placement est un plan détaillé décrivant comment le fonds achètera des actions afin d'atteindre ses objectifs.
- La définition claire de l'objectif d'investissement, qu'il s'agisse de la production de revenus, de l'appréciation du capital ou d'une approche équilibrée, constitue la première étape de la stratégie.
- En outre, la stratégie définit le style d'investissement du fonds, en indiquant s'il accordera la priorité à la valeur de croissance.
- La stratégie est davantage façonnée par les décisions concernant l'accent sur la géographie, le secteur et la capitalisation boursière, et la gestion active ou passive.
- En novembre 2023, HSBC Gestion des biens a annoncé le sixième millésime de la stratégie Vision Private Equity.
- Ainsi, conformément à l'analyse du marché des actifs de fonds communs de placement, les avantages offerts par les fonds de participation stimulent la croissance du marché des actifs de fonds communs de placement.
On s'attend à ce que le segment multi-actifs/stratégies équilibrées enregistre le TCAC le plus rapide au cours de la période de prévision.
- Pour équilibrer le risque et le rendement, une stratégie multi-actifs implique des investissements dans diverses catégories d'actifs.
- Cette stratégie comprend une variété de types d'investissement, y compris les actions, les obligations, l'immobilier et les produits de base, dans le but de créer un portefeuille équilibré.
- En augmentant la diversification, la stratégie vise à réduire l'effet négatif des résultats médiocres dans une classe sur le portefeuille. Les stratégies en matière d'actifs visent à assurer une plus grande stabilité et une plus grande cohérence des performances en combinant divers actifs avec des profils de risque-rendement éloignés.
- En janvier 2024, Fonds mutuel Bandhan a lancé le Bandhan Multi Asset Allocation Fund, qui est un système ouvert qui permet d'investir dans diverses catégories d'actifs, notamment les actions indiennes et diverses actions internationales.
- Ainsi, selon l'analyse des tendances sectorielles, une stratégie équilibrée offrant moins d'options de risque, elle devrait stimuler les tendances du marché des actifs de fonds communs de placement au cours des prochaines années.
Par canal de distribution :
Le segment de l'industrie des utilisateurs finals est divisé en banques, conseillers financiers, vendeurs directs et autres.
Le segment de la banque a représenté la plus grande part des revenus de 41,98 % en 2023.
- Les banques sont essentielles à la répartition des actifs dans les fonds communs de placement parce qu'elles servent d'intermédiaires et facilitent les investissements pour les investisseurs.
- Les banques fournissent aux investisseurs une plate-forme pratique pour trouver, acheter et gérer des fonds communs de placement grâce à leurs vastes réseaux de succursales.
- Ils servent de canal de distribution, offrant aux clients une sélection de choix de fonds communs de placement adaptés à diverses exigences de placement.
- En janvier 2024, Fonds mutuel SBI a annoncé le lancement du SBI Nifty50 Equal Weight Index Fund, un système d'indices ouvert qui vise à générer des rendements qui, avant les dépenses, correspondent au rendement total des titres représenté par l'indice sous-jacent - l'indice NIFTY50 Equal Weight, sous réserve d'erreur de suivi.
- Ainsi, l'analyse sectorielle des tendances montre que l'adoption de banques de fonds communs de placement stimule l'expansion du marché des actifs de fonds communs de placement.
Le segment des vendeurs directs devrait enregistrer le TCAC le plus rapide au cours de la période de prévision.
- Une plate-forme ou une organisation qui permet aux investisseurs d'acheter des actifs de fonds communs de placement directement à la société de gestion d'actifs, en évitant des intermédiaires plus conventionnels tels que les courtiers ou les distributeurs, est connue comme un vendeur de fonds communs de placement direct.
- Les plateformes en ligne sont souvent offertes par les vendeurs directs, ce qui permet aux investisseurs de rechercher, de choisir et d'acheter facilement des fonds communs de placement.
- En 2024, CRED a acquis la Kuvera qui est une plateforme de gestion de patrimoine en ligne. Cette acquisition contribue à améliorer la distribution des fonds communs de placement et le portefeuille de l'entreprise.
- Ainsi, l'analyse des tendances du marché montre que les facteurs susmentionnés stimulent les tendances du marché des actifs de fonds communs de placement.
Analyse régionale :
Le segment régional comprend l'Amérique du Nord, l'Europe, l'Asie-Pacifique, le Moyen-Orient et l'Afrique, et l'Amérique latine.
La valeur de la région Asie-Pacifique était de 148,65 milliards de dollars en 2023. En outre, il devrait augmenter de 157,75 milliards de dollars en 2024 et atteindre plus de 269,32 milliards de dollars en 2031. Sur ce chiffre, la Chine a représenté la part maximale des revenus de 29,6 %. L'analyse du marché des actifs des fonds communs de placement montre que de nombreux facteurs, tels que le développement économique fort, l'augmentation des revenus et la sensibilisation croissante du public aux possibilités d'investissement, sont à l'origine de la demande du marché. La croissance de ces industries dans l'ensemble de l'Asie-Pacifique devrait influer sur la demande du marché au cours de la période estimée.
En 2023, l'Amérique du Nord a représenté la part de marché la plus élevée, soit 33,7 % d'une valeur de 196,23 milliards de dollars en 2023. L'industrie des fonds communs de placement dans la région, comme l'Amérique et le Canada, est bien établie et mature. Une infrastructure financière robuste, une vaste gamme d'options d'investissement et une culture d'investissement individuelle sont quelques facteurs qui contribuent à la croissance de l'Amérique du Nord.
- Selon le Programme des Nations Unies pour l'environnement : initiative de financement, le PNUE FI mène ses activités en Amérique du Nord par l'intermédiaire du Groupe de travail nord-américain au Canada et aux États-Unis. Le Groupe s'emploie à promouvoir l'adoption et l'intégration de la durabilité dans le secteur financier en Amérique du Nord en collaborant avec les membres signataires pour aborder les questions de durabilité propres à la région.
Le marché des fonds communs de placement en Amérique latine ne cesse de croître, en raison de la sensibilisation accrue des investisseurs et de réformes réglementaires favorables. Le Brésil et le Mexique sont à la tête de la région, offrant divers fonds. Toutefois, la volatilité des marchés et l'instabilité économique dans certains pays posent des problèmes à une croissance soutenue. Le marché au Moyen-Orient et en Afrique est naissant mais en expansion, les Émirats arabes unis, l'Arabie saoudite et l'Afrique du Sud étant à l'origine de la demande. Les fonds conformes à la charia gagnent en traction. L'éducation limitée des investisseurs et les marchés financiers sous-développés entravent l'adoption plus large. Le marché européen des fonds communs de placement est mature, dirigé par des pays comme le Royaume-Uni, l'Allemagne et la France. Les fonds axés sur l'ESG et l'investissement passif sont des tendances clés. Des changements réglementaires comme le MiFID II assurent la transparence, tandis que les incertitudes géopolitiques et la fragmentation du marché posent des défis.
Principaux acteurs et parts de marché :
Le marché des actifs des fonds communs de placement est très concurrentiel avec les principaux acteurs fournissant des services aux marchés nationaux et internationaux. Les principaux intervenants adoptent plusieurs stratégies de recherche-développement (R-D), d'innovation dans les produits et de lancement des utilisateurs finaux pour occuper une position solide sur le marché mondial des actifs de fonds communs de placement. Les principaux acteurs de l'industrie des actifs des fonds communs de placement sont les suivants :
- Le Groupe Vanguard, Inc. (États-Unis)
- FMR LLC (États-Unis)
- SLGI Asset Management Inc. ,(Sun Life Assurance Company of Canada)(Canada)
- JPMorgan Chase & Co. (États-Unis)
- BlackRock, Inc(États-Unis)
- T. Rowe Price (États-Unis)
- Groupe de capitaux (États-Unis)
- Fonds mutuel Invesco (États-Unis)
- Aditya Birla Capital Ltd(Inde)
- Banque Royale du Canada(Canada)
- Fonds communs de la HDFC (Inde)
- Fonds commun de placement (Inde)
Développements récents de l'industrie :
Lancements de produits :
- En janvier 2024, Old Bridge Mutual Fund a récemment mis en place son premier système de fonds propres. C'est un régime ouvert qui permet d'investir dans un maximum de 30 actions.
- En mai 2024, le Bajaj Finserv Mutual Fund a mis en place le Bajaj Finserv Asset Allocation Fund, un système ouvert qui investit dans des actions et des instruments liés aux actions, ainsi que d'autres instruments dérivés de la dette.
- En juin 2024, Mirae Asset Mutual Fund a introduit Mirae Assets Nifty EV et New Age Automotive a introduit un système ouvert de reproduction et de suivi Nifty EV. C'est le premier fonds commercial de l'Inde (ETF) qui se concentre principalement sur les véhicules électriques. L'investissement vise à offrir aux investisseurs une appréciation à long terme du capital.
- En août 2024, Union Le Fonds a mis en place un système hybride ouvert qui vise à obtenir une appréciation à long terme du capital, en investissant normalement dans un vaste portefeuille qui comprend habituellement des composantes telles que les instruments du marché monétaire, et les fonds d'or et d'argent, entre autres.
Rapport sur le marché des actifs des fonds communs de placement Perspectives :
| Attributs du rapport | Détails du rapport |
| Échéancier de l'étude | 2018-2031 |
| Taille du marché en 2031 | USD 1 033,84 Million |
| TCAC (2024-2031) | 7,4% |
| Par type |
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| Stratégie d'investissement |
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| Par canal de distribution |
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| Par région |
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| Acteurs clés |
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| Amérique du Nord | États-Unis Canada Mexique |
| Europe | Royaume-Uni Allemagne France Espagne Italie Russie Benelux Reste de l'Europe |
| APAC | Chine Corée du Sud Japon Inde Australie ASEAN Reste de l'Asie-Pacifique |
| Moyen-Orient et Afrique | GCC Turquie Afrique du Sud Reste du MEA |
| LATAM | Brésil Argentine Chili Reste du LATAM |
| Couverture du rapport |
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Questions Clés Répondues dans le Rapport
Quelle était la taille du marché des actifs des fonds communs de placement en 2023 ? +
En 2023, la taille du marché des actifs des fonds communs de placement s'élevait à 612,32 milliards de dollars américains.
Quelle sera la valorisation potentielle du marché des actifs des fonds communs de placement d'ici 2031 ? +
En 2031, la taille du marché des actifs des fonds communs de placement devrait atteindre 1 246,22 milliards de dollars américains.
Quels sont les principaux facteurs qui stimulent la croissance du marché des actifs des fonds communs de placement ? +
Sensibilisation accrue aux avantages des fonds communs de placement.
Quel est le segment dominant du marché des actifs des fonds communs de placement pour ce type d'industrie ? +
En 2023, le segment des fonds d'actions représentait la plus grande part de marché dans l'ensemble du marché des actifs des fonds communs de placement.
Compte tenu des tendances actuelles du marché et des prévisions futures, quelle région géographique domine le marché des actifs des fonds communs de placement ? +
L'Amérique du Nord représentait la plus grande part de marché sur l'ensemble du marché des actifs des fonds communs de placement.