Prêts personnels - Taille, part de l'industrie, tendances de la croissance et prévisions (2024 - 2031)

Par type :

Selon le type, le marché est bifurqué en prêt d'études, prêt de rénovation de maison, prêt de mariage, prêt d'urgence médicale, et d'autres. Le segment des prêts à l'éducation représentait la plus grande part des revenus en 2023. Un prêt d'études désigne le montant d'argent emprunté pour financer des dépenses scolaires ou collégiales pendant qu'il poursuit un diplôme universitaire. De plus, les prêts pour études offrent une gamme d'avantages, dont un taux d'intérêt plus bas, une couverture étendue des dépenses, des avantages fiscaux, des modalités de remboursement faciles et une option de paiement après les études.

Par exemple, Standard Chartered Bank fournit des prêts personnels qui offrent des prêts éducatifs dans son portefeuille de prêts. En outre, Citizens Bank offre une gamme de prêts, y compris des prêts pour l'éducation dans son portefeuille. Ainsi, la prévalence d'un nombre important d'établissements bancaires/financiers offrant des prêts pour l'éducation est l'un des principaux facteurs à l'origine de l'expansion du segment.

Le segment des prêts à la rénovation domiciliaire devrait enregistrer un TCAC important au cours de la période de prévision. Un prêt de rénovation domiciliaire désigne un type de prêt qui permet aux utilisateurs d'effectuer des travaux de rénovation ou de réparation à leur maison existante. De plus, selon l'analyse, les principaux avantages du prêt pour la rénovation domiciliaire comprennent un traitement plus rapide, des avantages fiscaux et une utilisation souple, entre autres.

Par exemple, LIC Housing Finance Ltd. offre des prêts à la rénovation domiciliaire avec plusieurs caractéristiques, y compris la sanction rapide, faible EMI, la documentation simple, faible taux d'intérêt, et d'autres. Par conséquent, la disponibilité croissante de plusieurs programmes de prêts à la rénovation domiciliaire par les institutions financières devrait stimuler la demande du segment au cours de la période de prévision.

Par canal de distribution :

Selon le canal de distribution, le marché est divisé en banques, coopératives de crédit et autres. Le segment des banques a représenté la plus grande part des revenus en 2023. Les facteurs tels que l'augmentation de la numérisation du secteur bancaire, la prévalence d'un nombre important d'entreprises bancaires et la disponibilité d'un large éventail de régimes de prêts personnels sont des aspects clés de la demande du segment des banques.

Par exemple, selon l'Association des banquiers canadiens, le secteur bancaire du Canada comptait 5 711 succursales bancaires en 2021. Les banques comptent parmi les principaux fournisseurs de ces prêts qui permettent à leurs clients d'accéder à une vaste gamme de ces prêts, comme le prêt pour études, le prêt pour la rénovation domiciliaire, le prêt pour mariage, le prêt d'urgence médicale et d'autres. Par conséquent, la prévalence d'un nombre important d'entreprises bancaires prolifère la demande de prêts personnels sur le marché.

Le segment des coopératives de crédit devrait être témoin du TCAC le plus rapide au cours de la période de prévision. Les coopératives de crédit offrent une gamme de services financiers similaires aux banques, y compris l'accès à ces prêts. De plus, ces prêts accordés par des coopératives de crédit offrent de multiples avantages, notamment des taux d'intérêt plus bas, des modalités plus souples, des options pour des montants plus faibles et des exigences d'approbation moins strictes.

Par exemple, la NASA Federal Credit Union et la Pentagone Federal Credit Union sont quelques-unes des coopératives de crédit basées aux États-Unis qui offrent une gamme de services financiers, y compris ces prêts dans ses offres de services. Ainsi, la disponibilité croissante des prêts personnels des coopératives de crédit devrait être à l'origine des tendances du segment au cours de la période de prévision.

Par utilisation finale :

Selon l'utilisation finale, le marché est séparé en individus, petites et moyennes entreprises et autres. Le segment des particuliers représentait la plus grande part du marché des prêts personnels, soit 52,73 % en 2023. Les facteurs tels que le rythme croissant de l'urbanisation, la prévalence des personnes à faible revenu et à revenu intermédiaire et l'augmentation des demandes de prêts pour l'usage personnel sont des aspects clés de la demande des individus.

Par exemple, selon LendingTree LLC, les citoyens américains doivent environ 241 milliards de dollars en dettes de prêts personnels au troisième trimestre de 2023, soit une augmentation de 14,8% par rapport à 210 milliards de dollars en 2022. Par conséquent, la prévalence du nombre de demandes de prêts personnels de particuliers à des fins personnelles prolifère les tendances du marché.

Le segment des petites et moyennes entreprises devrait être témoin d'importants TCAC au cours de la période de prévision. D'après l'analyse, la demande des petites et moyennes entreprises est attribuée à plusieurs facteurs, dont le rythme croissant de l'urbanisation, le développement des petites et moyennes entreprises et le besoin croissant d'options de prêts flexibles avec des taux d'intérêt plus bas pour les petites entreprises, entre autres.

Par exemple, Standard Chartered Bank, Citi Bank, Axis Bank et Kotak Mahindra La Banque est l'un des principaux fournisseurs de ces prêts qui offrent ces prêts pour financer des entreprises dans un délai de 1 à 5 ans. Ainsi, la disponibilité croissante de régimes de prêts pour le financement des petites et moyennes entreprises devrait stimuler les tendances du marché au cours de la période de prévision.

Par région :

Le segment régional comprend l'Amérique du Nord, l'Europe, l'Asie-Pacifique, le Moyen-Orient et l'Afrique, et l'Amérique latine.

La part de l'Asie-Pacifique dans le chiffre d'affaires était de 29,59 milliards de dollars en 2023 et devrait atteindre 278,79 milliards de dollars d'ici 2031, soit le TCAC le plus élevé de 32,4% au cours de la période de prévision. De plus, dans la région, la part maximale des revenus de la Chine était de 31,3 % la même année.

Selon l'analyse du marché des prêts personnels, le rythme croissant de l'urbanisation et du développement offre des perspectives de croissance lucratives pour le marché de la région. En outre, des facteurs tels que la présence d'un nombre important d'institutions bancaires et financières et l'augmentation de la prévalence des personnes à faible revenu et à revenu intermédiaire sont à l'origine de la croissance du marché et des tendances du marché des prêts personnels dans la région Asie-Pacifique.

Par exemple, selon Invest India, il y a environ 123 000 succursales bancaires à travers l'Inde en mars 2022. Les banques comptent parmi les principaux fournisseurs de ces prêts qui offrent divers types de prêts à leurs clients. La croissance des institutions bancaires et financières devrait donc stimuler la croissance du marché dans la région Asie-Pacifique au cours de la période de prévision.

L'Amérique du Nord devrait enregistrer un TCAC de 31,8 % au cours de la période de prévision. La croissance du marché des prêts personnels en Amérique du Nord est principalement attribuable au nombre important d'institutions bancaires et financières qui offrent des prêts personnels dans la région, y compris Truist Financial Corporation, Social Finance Inc., OneMain Holdings Inc., Avant LLC, American Express, et d'autres. De plus, selon l'analyse, l'expansion croissante des entreprises bancaires a été un facteur prédominant de croissance du marché dans la région.

Par exemple, en juillet 2022, la Citi Bank a lancé sa Citi Commercial Bank au Canada, dans le cadre de son plan d'expansion mondiale. Citi Commercial La Banque offre un large éventail de produits et de services institutionnels, y compris des prêts personnels dans son portefeuille. Les facteurs ci-dessus prolifèrent la croissance du marché des prêts personnels en Amérique du Nord.