Prêts personnels Taille du marché :
Prêts personnels La taille du marché est estimée à plus de USD 1 032,94 En 2031, des milliards de dollars d'une valeur de 113,79 milliards de dollars en 2023 ont augmenté de 31,7 %, passant de 2024 à 2031.
Prêts personnels Portée du marché et aperçu :
Le prêt personnel désigne l'argent emprunté à une banque ou à d'autres institutions financières au cours d'une période de remboursement fixe et de paiements mensuels uniformes. Les prêts sont polyvalents et peuvent être utilisés pour les urgences, les voyages ou les dépenses personnelles. En outre, selon l'analyse, ces prêts offrent une gamme d'avantages, y compris le traitement sans tracas des prêts, le déboursement instantané, la documentation facile, des options de remboursement flexibles, et d'autres. Les avantages susmentionnés de ces prêts sont les principaux déterminants de la croissance du marché des prêts personnels.
Comment l'IA transforme-t-elle le marché des prêts personnels?
L'IA est de plus en plus utilisée sur le marché des prêts personnels. Des solutions alimentées par l'IA sont utilisées pour améliorer l'évaluation des risques, prendre des décisions plus rapides et plus précises, personnaliser l'expérience client avec des offres sur mesure, améliorer la détection des fraudes et automatiser des processus tels que l'embarquement et la vérification. De plus, l'intégration de l'IA dans les prêts personnels permet d'automatiser, d'accélérer et d'améliorer divers aspects du processus de prêt, allant de l'évaluation des demandes et des risques à la détection des fraudes et au service à la clientèle. De plus, les principaux avantages comprennent l'approbation plus rapide des prêts, une évaluation plus précise des risques et le potentiel d'inclusion financière en atteignant de nouveaux segments de clients. Ainsi, les facteurs ci-dessus devraient stimuler la croissance du marché au cours de la période de prévision.
Prêts personnels Aperçus du marché :
Dynamique du marché des prêts personnels - (ORD) :
Pilotes clés :
La prévalence d'un nombre important d'institutions bancaires est à l'origine du marché
Les banques sont parmi les principaux fournisseurs de ces prêts qui offrent plusieurs types de prêts, y compris le prêt pour études, le prêt pour la rénovation domiciliaire, le prêt pour mariage, le prêt d'urgence médicale, et d'autres à ses clients.
Des facteurs tels que la numérisation croissante du secteur bancaire, la prévalence d'un nombre important d'entreprises bancaires et la disponibilité d'un large éventail de régimes de prêts personnels figurent parmi les principales perspectives qui sous-tendent le marché.
Par exemple, selon la Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC), les États-Unis comptaient environ 4 136 banques commerciales et 69,05 succursales au pays en 2022.
De plus, selon l'Union européenne, il y a environ 5 441 banques opérant dans la région de l'UE, parmi lesquelles l'Allemagne représentait 28 % du nombre total de banques dans l'UE, suivie par la Pologne avec 11 %, l'Autriche et l'Italie avec 9 % chacune, et le reste dans les autres États membres de l'UE. Ainsi, selon l'analyse, la prévalence d'un nombre important d'entreprises bancaires offrant une gamme de prêts prolifère les tendances du marché.
L'expansion des petites et moyennes entreprises stimule le marché
Les petites et moyennes entreprises jouent un rôle vital dans le développement économique d'un pays. Les petites et moyennes entreprises accordent généralement ces prêts pour créer une nouvelle entreprise ou pour développer et modifier l'établissement actuel. De plus, ces prêts à des fins commerciales sont faciles à obtenir, plus rapides et nécessitent le maintien d'une bonne cote de crédit personnelle tout en éliminant le besoin de garanties.
Des facteurs tels que le rythme croissant de l'urbanisation, le développement croissant des petites et moyennes entreprises et le besoin croissant d'options de prêts souples avec des taux d'intérêt plus bas pour les petites entreprises sont des perspectives clés pour l'adoption de ces prêts.
Selon l'Organisation de coopération et de développement économiques (OCDE), la Chine comptait plus de 140 millions de PME (petites et moyennes entreprises) en 2020. De même, la Chine a enregistré environ 2,52 millions de nouvelles sociétés en 2020.
En outre, selon l'aide aux PME au Japon, environ 3,58 millions de PME (petites et moyennes entreprises) sont responsables de 99,7 % du nombre total d'entreprises au Japon. Ainsi, le nombre croissant de petites et moyennes entreprises augmente la demande sur le marché de ces prêts pour la création d'une nouvelle entreprise ou l'expansion et la modification de l'établissement actuel, à son tour à l'origine de l'expansion du marché.
Restrictions clés :
La disponibilité de solutions de rechange limite le marché
Il existe plusieurs solutions de rechange à ces prêts, dont le prêt sur fonds de prévoyance publique, le prêt sur fonds de prévoyance des employés, le prêt sur or, les prêts sur biens et autres, ce qui est un facteur primordial limitant le marché.
Par exemple, prendre un prêt contre le fonds de prévoyance des employés est une alternative à ces prêts. Le prêt sur fonds de prévoyance des employés permet aux utilisateurs de demander un montant de prêt pouvant atteindre 90 % du montant total déposé dans le fonds de prévoyance. De même, l'or peut être nanti comme garantie et agir comme une alternative idéale aux prêts sur titres. Selon l'analyse, le montant du prêt approuvé dépend principalement de la valeur de l'or promis et est habituellement pris jusqu'à 75 % comme montant du prêt.
En outre, d'autres solutions de rechange à ces prêts comprennent l'octroi d'un prêt immobilier. Le montant du prêt basé sur la propriété peut atteindre jusqu'à 80% de la valeur de la propriété. Par conséquent, la disponibilité de plusieurs solutions de rechange aux prêts personnels limite l'expansion du marché.
Possibilités futures :
La prévalence des régimes publics de prêts personnels devrait favoriser les possibilités de marché.
On s'attend à ce que la prévalence des régimes gouvernementaux pour ces prêts présente des possibilités de prêts personnels et des tendances dans les années à venir. Les régimes de prêts personnels du gouvernement font référence aux programmes ou initiatives financiers mis en place par l'État et les gouvernements centraux pour accorder des prêts à des particuliers à plusieurs fins. L'initiative comprend plusieurs programmes de prêts destinés à aider les particuliers à créer leur propre entreprise et à améliorer le bien-être financier tout en réduisant la dépendance à l'égard des sources de crédit informelles.
De plus, les régimes de prêts personnels fournis par le gouvernement offrent plusieurs avantages, notamment des taux d'intérêt plus bas et des modalités de remboursement plus souples, qui sont des déterminants clés pour fournir des aspects de tendances lucratives pour le marché.
Par exemple, le Gouvernement indien met en place des programmes publics liés au crédit pour plusieurs types de prêts, dont les prêts à l ' éducation, les prêts à l ' agriculture, les prêts aux moyens de subsistance, etc. Par conséquent, la prévalence des régimes publics de ces prêts devrait favoriser les possibilités et les tendances du marché des prêts personnels au cours de la période de prévision.
Rapport sur le marché des prêts personnels Perspectives :
| Attributs du rapport | Détails du rapport |
| Échéancier de l'étude | 2018-2031 |
| Taille du marché en 2031 | 1 032,94 USD Million |
| TCAC (2024-2031) | 31,7% |
| Par type | Prêt d'études, prêt de rénovation résidentielle, prêt de mariage, prêt d'urgence médicale, et autres |
| Par canal de distribution | Banques, caisses de crédit et autres |
| Par utilisation finale | Particuliers, petites et moyennes entreprises et autres |
| Par région | Asie-Pacifique, Europe, Amérique du Nord, Amérique latine, Moyen-Orient et Afrique |
| Acteurs clés | Truist Financial Corporation, Social Finance Inc., Citizens Bank, Achieve, OneMain Holdings Inc., Happy Money Inc., Avant LLC, DBS Bank India Limited, Standard Chartered Bank, American Express |
| Géographies couvertes | |
| Amérique du Nord | États-Unis Canada Mexique |
| Europe | Royaume-Uni Allemagne France Espagne Italie Russie Benelux Reste de l'Europe |
| APAC | Chine Corée du Sud Japon Inde Australie ASEAN Reste de l'Asie-Pacifique |
| Moyen-Orient et Afrique | GCC Turquie Afrique du Sud Reste du MEA |
| LATAM | Brésil Argentine Chili Reste du LATAM |
| Couverture du rapport | Prévisions de revenus, paysage concurrentiel, facteurs de croissance, contraintes ou défis, possibilités, environnement et paysage réglementaire, analyse PESTLE, analyse PORTER, paysage technologique clé, analyse de la chaîne de valeur, analyse des coûts et tendances et prévisions régionales |
Prêts personnels Analyse sectorielle du marché :
Par type :
Selon le type, le marché est bifurqué en prêt d'études, prêt de rénovation de maison, prêt de mariage, prêt d'urgence médicale, et d'autres. Le segment des prêts à l'éducation représentait la plus grande part des revenus en 2023. Un prêt d'études désigne le montant d'argent emprunté pour financer des dépenses scolaires ou collégiales pendant qu'il poursuit un diplôme universitaire. De plus, les prêts pour études offrent une gamme d'avantages, dont un taux d'intérêt plus bas, une couverture étendue des dépenses, des avantages fiscaux, des modalités de remboursement faciles et une option de paiement après les études.
Par exemple, Standard Chartered Bank fournit des prêts personnels qui offrent des prêts éducatifs dans son portefeuille de prêts. En outre, Citizens Bank offre une gamme de prêts, y compris des prêts pour l'éducation dans son portefeuille. Ainsi, la prévalence d'un nombre important d'établissements bancaires/financiers offrant des prêts pour l'éducation est l'un des principaux facteurs à l'origine de l'expansion du segment.
Le segment des prêts à la rénovation domiciliaire devrait enregistrer un TCAC important au cours de la période de prévision. Un prêt de rénovation domiciliaire désigne un type de prêt qui permet aux utilisateurs d'effectuer des travaux de rénovation ou de réparation à leur maison existante. De plus, selon l'analyse, les principaux avantages du prêt pour la rénovation domiciliaire comprennent un traitement plus rapide, des avantages fiscaux et une utilisation souple, entre autres.
Par exemple, LIC Housing Finance Ltd. offre des prêts à la rénovation domiciliaire avec plusieurs caractéristiques, y compris la sanction rapide, faible EMI, la documentation simple, faible taux d'intérêt, et d'autres. Par conséquent, la disponibilité croissante de plusieurs programmes de prêts à la rénovation domiciliaire par les institutions financières devrait stimuler la demande du segment au cours de la période de prévision.
Par canal de distribution :
Selon le canal de distribution, le marché est divisé en banques, coopératives de crédit et autres. Le segment des banques a représenté la plus grande part des revenus en 2023. Les facteurs tels que l'augmentation de la numérisation du secteur bancaire, la prévalence d'un nombre important d'entreprises bancaires et la disponibilité d'un large éventail de régimes de prêts personnels sont des aspects clés de la demande du segment des banques.
Par exemple, selon l'Association des banquiers canadiens, le secteur bancaire du Canada comptait 5 711 succursales bancaires en 2021. Les banques comptent parmi les principaux fournisseurs de ces prêts qui permettent à leurs clients d'accéder à une vaste gamme de ces prêts, comme le prêt pour études, le prêt pour la rénovation domiciliaire, le prêt pour mariage, le prêt d'urgence médicale et d'autres. Par conséquent, la prévalence d'un nombre important d'entreprises bancaires prolifère la demande de prêts personnels sur le marché.
Le segment des coopératives de crédit devrait être témoin du TCAC le plus rapide au cours de la période de prévision. Les coopératives de crédit offrent une gamme de services financiers similaires aux banques, y compris l'accès à ces prêts. De plus, ces prêts accordés par des coopératives de crédit offrent de multiples avantages, notamment des taux d'intérêt plus bas, des modalités plus souples, des options pour des montants plus faibles et des exigences d'approbation moins strictes.
Par exemple, la NASA Federal Credit Union et la Pentagone Federal Credit Union sont quelques-unes des coopératives de crédit basées aux États-Unis qui offrent une gamme de services financiers, y compris ces prêts dans ses offres de services. Ainsi, la disponibilité croissante des prêts personnels des coopératives de crédit devrait être à l'origine des tendances du segment au cours de la période de prévision.
Par utilisation finale :
Selon l'utilisation finale, le marché est séparé en individus, petites et moyennes entreprises et autres. Le segment des particuliers représentait la plus grande part du marché des prêts personnels, soit 52,73 % en 2023. Les facteurs tels que le rythme croissant de l'urbanisation, la prévalence des personnes à faible revenu et à revenu intermédiaire et l'augmentation des demandes de prêts pour l'usage personnel sont des aspects clés de la demande des individus.
Par exemple, selon LendingTree LLC, les citoyens américains doivent environ 241 milliards de dollars en dettes de prêts personnels au troisième trimestre de 2023, soit une augmentation de 14,8% par rapport à 210 milliards de dollars en 2022. Par conséquent, la prévalence du nombre de demandes de prêts personnels de particuliers à des fins personnelles prolifère les tendances du marché.
Le segment des petites et moyennes entreprises devrait être témoin d'importants TCAC au cours de la période de prévision. D'après l'analyse, la demande des petites et moyennes entreprises est attribuée à plusieurs facteurs, dont le rythme croissant de l'urbanisation, le développement des petites et moyennes entreprises et le besoin croissant d'options de prêts flexibles avec des taux d'intérêt plus bas pour les petites entreprises, entre autres.
Par exemple, Standard Chartered Bank, Citi Bank, Axis Bank et Kotak Mahindra La Banque est l'un des principaux fournisseurs de ces prêts qui offrent ces prêts pour financer des entreprises dans un délai de 1 à 5 ans. Ainsi, la disponibilité croissante de régimes de prêts pour le financement des petites et moyennes entreprises devrait stimuler les tendances du marché au cours de la période de prévision.
Par région :
Le segment régional comprend l'Amérique du Nord, l'Europe, l'Asie-Pacifique, le Moyen-Orient et l'Afrique, et l'Amérique latine.
La part de l'Asie-Pacifique dans le chiffre d'affaires était de 29,59 milliards de dollars en 2023 et devrait atteindre 278,79 milliards de dollars d'ici 2031, soit le TCAC le plus élevé de 32,4% au cours de la période de prévision. De plus, dans la région, la part maximale des revenus de la Chine était de 31,3 % la même année.
Selon l'analyse du marché des prêts personnels, le rythme croissant de l'urbanisation et du développement offre des perspectives de croissance lucratives pour le marché de la région. En outre, des facteurs tels que la présence d'un nombre important d'institutions bancaires et financières et l'augmentation de la prévalence des personnes à faible revenu et à revenu intermédiaire sont à l'origine de la croissance du marché et des tendances du marché des prêts personnels dans la région Asie-Pacifique.
Par exemple, selon Invest India, il y a environ 123 000 succursales bancaires à travers l'Inde en mars 2022. Les banques comptent parmi les principaux fournisseurs de ces prêts qui offrent divers types de prêts à leurs clients. La croissance des institutions bancaires et financières devrait donc stimuler la croissance du marché dans la région Asie-Pacifique au cours de la période de prévision.
L'Amérique du Nord devrait enregistrer un TCAC de 31,8 % au cours de la période de prévision. La croissance du marché des prêts personnels en Amérique du Nord est principalement attribuable au nombre important d'institutions bancaires et financières qui offrent des prêts personnels dans la région, y compris Truist Financial Corporation, Social Finance Inc., OneMain Holdings Inc., Avant LLC, American Express, et d'autres. De plus, selon l'analyse, l'expansion croissante des entreprises bancaires a été un facteur prédominant de croissance du marché dans la région.
Par exemple, en juillet 2022, la Citi Bank a lancé sa Citi Commercial Bank au Canada, dans le cadre de son plan d'expansion mondiale. Citi Commercial La Banque offre un large éventail de produits et de services institutionnels, y compris des prêts personnels dans son portefeuille. Les facteurs ci-dessus prolifèrent la croissance du marché des prêts personnels en Amérique du Nord.
Les principaux acteurs et parts de marché Insights :
Le marché mondial des prêts personnels est très concurrentiel avec les principaux acteurs qui accordent des prêts personnels aux marchés nationaux et internationaux. Les principaux intervenants adoptent plusieurs stratégies de recherche-développement (R-D), d'innovation dans les produits et de lancement de l'utilisation finale pour occuper une position solide sur le marché des prêts personnels. Les principaux acteurs de l'industrie des prêts personnels comprennent...
- Société financière Truist
- Finances sociales Inc.
- Objectif
- UnMain Holdings Inc.
- American Express
- Banque des citoyens
- Happy Money Inc.
- Avant LLC
- DBS Banque Inde Limitée
- Banque à charte standard
Développements récents de l'industrie :
- En août 2021, Truist Financial Corporation a annoncé l'acquisition de Service Finance Company LLC, un fournisseur nord-américain de solutions de financement au point de vente (POS) pour l'industrie de l'amélioration résidentielle.
Questions Clés Répondues dans le Rapport
Qu'est-ce qu'un prêt personnel ? +
Un prêt personnel fait référence à de l’argent emprunté auprès d’une banque ou d’autres institutions financières dans le cadre d’une période de remboursement fixe et de mensualités régulières.
Quels détails de segmentation spécifiques sont couverts dans le rapport sur les prêts personnels et comment le segment dominant impacte-t-il la croissance du marché ? +
Par exemple, par type de segment, le prêt étudiant est devenu le segment dominant en 2023, en raison de sa gamme d'avantages, notamment un taux d'intérêt plus bas, une large gamme de couverture des dépenses, des avantages fiscaux, des conditions de remboursement faciles et une option de paiement après les études, entre autres.
Quels détails de segmentation spécifiques sont couverts dans le rapport sur le marché des prêts personnels et comment le segment le plus rapide devrait-il avoir un impact sur la croissance du marché ? +
Par exemple, par segment de canal de distribution, les coopératives de crédit ont connu la croissance la plus rapide au cours de la période de prévision en raison de la disponibilité croissante de divers types de programmes de prêts personnels auprès des coopératives de crédit à des taux d'intérêt plus bas, des conditions plus flexibles et des exigences d'approbation moins strictes.
Quelle région/pays devrait connaître le TCAC le plus élevé au cours de la période de prévision, 2024-2031 ? +
L'Asie-Pacifique devrait enregistrer la croissance du TCAC la plus rapide au cours de la période de prévision en raison du rythme rapide de l'urbanisation, de la présence d'un nombre important d'institutions bancaires/financières et de la prévalence croissante des personnes à revenus faibles et moyens.
Qu'est-ce qu'un prêt personnel ? +
Un prêt personnel fait référence à de l’argent emprunté auprès d’une banque ou d’autres institutions financières dans le cadre d’une période de remboursement fixe et de mensualités régulières.
Quels détails de segmentation spécifiques sont couverts dans le rapport sur les prêts personnels et comment le segment dominant impacte-t-il la croissance du marché ? +
Par exemple, par type de segment, le prêt étudiant est devenu le segment dominant en 2023, en raison de sa gamme d'avantages, notamment un taux d'intérêt plus bas, une large gamme de couverture des dépenses, des avantages fiscaux, des conditions de remboursement faciles et une option de paiement après les études, entre autres.
Quels détails de segmentation spécifiques sont couverts dans le rapport sur le marché des prêts personnels et comment le segment le plus rapide devrait-il avoir un impact sur la croissance du marché ? +
Par exemple, par segment de canal de distribution, les coopératives de crédit ont connu la croissance la plus rapide au cours de la période de prévision en raison de la disponibilité croissante de divers types de programmes de prêts personnels auprès des coopératives de crédit à des taux d'intérêt plus bas, des conditions plus flexibles et des exigences d'approbation moins strictes.
Quelle région/pays devrait connaître le TCAC le plus élevé au cours de la période de prévision, 2024-2031 ? +
L'Asie-Pacifique devrait enregistrer la croissance du TCAC la plus rapide au cours de la période de prévision en raison du rythme rapide de l'urbanisation, de la présence d'un nombre important d'institutions bancaires/financières et de la prévalence croissante des personnes à revenus faibles et moyens.
