オンラインバンキング市場の規模、業界シェア、成長動向および予測（2024年～2031年）

サービスタイプ別：

サービスタイプに基づいて、市場は情報サービス、トランザクションサービス、コミュニケーションサービス、その他に分類されます。 2023年には、トランザクションサービスセグメントが49.27%と最大の収益シェアを占めました。トランザクションサービスは、あらゆる金銭ベースの取引または決済取引を扱います。これにより、ユーザーは資金振替、公共料金の支払い、定期預金の開設、クレジットカードの請求書の支払い、市場証券への投資など、金銭ベースの取引を行うことができます。

例えば、Fiserv Inc.は、ポートフォリオにトランザクションサービスを提供するこれらの銀行サービスプロバイダーです。同社は、収益の増加、コスト管理、リスク軽減を実現する革新的なリアルタイム決済オプションを提供するデジタル決済ソリューションを提供しています。したがって、分析に基づくと、オンライントランザクションサービスの進歩が、このセグメントを牽引する主要な要因の一つとなっています。

コミュニケーションサービスセグメントは、予測期間中に最も高いCAGRを記録すると予想されています。コミュニケーションサービスにより、ユーザーはローンを含む複数のサービスの申し込みや口座残高に関する問い合わせなど、シンプルなコミュニケーション機能を実行できます。コミュニケーションサービスは、仮想チャットボットを通じて銀行と顧客間のコミュニケーションを可能にします。チャットボットは一般的な情報を提供し、必要に応じてカスタマーケア部門へ誘導します。また、送金、最低残高要件、利用可能な銀行口座やカードの種類などに関する問い合わせも、コミュニケーションサービスを通じて行うことができます。

例えば、ICICI銀行は、銀行に関する問い合わせに対応するために開発されたマルチチャネルボットであるiPalチャットボットを提供しています。iPalチャットボットは、銀行アプリやiMobileアプリなど、複数のチャネルからアクセスできます。したがって、銀行業務体験の向上を目的としたコミュニケーションサービス関連の進歩が、予測期間中にこのセグメントの成長を後押しすると予想されます。

銀行業務の種類に基づく：

銀行業務の種類に基づいて、市場はコーポレートバンキング、リテールバンキング、および投資銀行業務。リテールバンキングセグメントは、2023年にオンラインバンキング市場で最大のシェアを占めました。オンラインリテールバンキングには、送金、口座開設、ローン、銀行カードの申し込みなどの銀行サービスが、支店を介さずにオンラインで統合されています。さらに、オンラインリテールバンキングは、利便性の向上、顧客獲得の迅速化、新商品・サービスの迅速な展開、顧客体験の向上など、多くのメリットをもたらします。

例えば、PNB銀行はサービスポートフォリオにオンラインリテールバンキングを提供しています。PNBのオンラインリテールバンキングは、ユーザーの口座への安全で便利なアクセス、送金サービス、定期預金のオンライン開設・変更、カード関連サービス、その他さまざまなサービスを提供しています。そのため、オンラインリテールバンキングソリューションを提供する銀行／金融機関の普及が市場を牽引しています。

法人向けバンキングセグメントは、予測期間中に大幅なCAGRを達成すると予想されています。オンラインコーポレートバンキングとは、法人顧客の多様なニーズを満たすためにネットワーク技術を活用したセルフサービス型のバンキングシステムを指します。オンラインコーポレートバンキングは、口座管理、決済、キャッシュマネジメント、グループ資産管理、給与分配、投資・資産管理など、法人顧客に様々な金融サービスを提供しています。

例えば、Finastraは、法人顧客に統一された一貫性のあるバンキングサービスを提供する法人向けデジタルバンキングプラットフォームを提供するバンキングソリューションプロバイダーです。このオンラインコーポレートバンキングプラットフォームは、貿易金融、サプライチェーンファイナンス、資金・流動性管理、トレジャリーサービスなど、幅広いサービスを提供しています。したがって、オンライン法人向けバンキングソリューションの開発が進むことで、予測期間中に市場が拡大すると予想されます。

地域別：

地域セグメントには、北米、ヨーロッパ、アジア太平洋、中東・アフリカ、ラテンアメリカが含まれます。

アジア太平洋地域は、2023年に42億4,812万米ドルの収益シェアを占め、2031年には126億8,842万米ドルに達すると予測されており、予測期間中に14.7%の年平均成長率（CAGR）を記録します。また、同地域において、中国は同年に最大の収益シェアである30.3%を占めました。

デジタル化と開発の加速は、この地域の市場に魅力的な成長見通しをもたらしています。さらに、多数の銀行／金融機関の存在、デジタル決済やオンライン送金の普及の高まりといった要因が、アジア太平洋地域におけるオンラインバンキング市場の動向を牽引しています。

例えば、Invest Indiaによると、2022年3月現在、インド全土には約12万3000の銀行支店があります。銀行は、顧客に取引サービス、情報サービス、コミュニケーションサービスを提供するこれらの銀行サービスの主要プロバイダーの一つです。したがって、銀行／金融機関の成長は、予測期間中にアジア太平洋地域の市場成長を後押しすると予測されています。

北米は、予測期間中に14.4%の年平均成長率（CAGR）を記録すると予想されています。北米市場は、Fiserv Inc.、CGI Inc.、ACI Worldwide、Broadridge Financial Solutions Inc.など、同地域でこれらの銀行ソリューションを提供する多数のプレーヤーの存在によって主に牽引されています。

さらに、銀行の事業拡大も、この地域における市場成長の大きな要因となっています。

例えば、2022年7月、シティバンクは北米地域でのプレゼンス拡大を目指し、カナダでシティコマーシャルバンクを設立しました。シティコマーシャルバンクは、ポートフォリオに銀行プラットフォームを含む幅広い法人向け商品とソリューションを提供しています。したがって、オンラインバンキング市場分析によると、上記の要因が北米のオンラインバンキング市場の成長とトレンドを促進しています。