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オンラインバンキング市場規模, 業界シェア, 成長動向と予測 (2024 - 2031)
ID : CBI_1395 | 更新日 : | 著者 : Amit Sati | カテゴリ : BFSI
オンラインバンキング市場紹介:
オンラインバンキング 市場規模は、2024年から2031年までに14.2%のCAGRで成長し、2023年のUSD 16,819.81百万の価値から2031年までのUSD 48,820.39百万に達すると推定される。
オンラインバンキング市場定義と概要:
インターネットバンキングとも呼ばれるオンラインバンキングは、ユーザーがインターネットを通じて金融取引を行うことを可能にする電子決済システムを指します。 転送、預金、オンライン請求書の支払いを含むローカル銀行支店を通じて伝統的に利用可能なサービスの範囲のユーザーを提供します。 また、分析に基づき、迅速な送金、年中無休の可用性、操作の容易さ、活動追跡、利便性の向上など、さまざまな利点があります。 銀行の上記の利点は、企業銀行、小売銀行、および他の間の投資銀行の活用を高めるための重要な決定者です。
オンラインバンキング市場への影響は?
AIは、セキュリティを強化し、顧客体験をパーソナライズし、業務を合理化することで、オンラインバンキングを再構築しています。 AIによる不正検知システムは、リアルタイムのトランザクションパターンを分析し、未曾有な精度で違法な活動を特定し、財務損失を最小限に抑えます。 さらに、AI主導のチャットボットとバーチャルアシスタントが24時間365日体制でサポートし、定期的な問い合わせに対応し、調整された財務アドバイスを提供し、顧客満足とエンゲージメントを大幅に向上させます。 内部的に、AIは膨大なデータセットを分析し、クレジットスコアリングと融資承認を最適化し、より高速で包括的な融資決定を実現します。 また、KYCやAMLなどのコンプライアンスプロセスを自動化し、手動のエラーや運用コストを削減します。
グローバルオンライン銀行市場の洞察:
オンラインバンキング市場ダイナミクス - (DRO) :
主運転者:
スマートフォンの普及とインターネット普及が市場を牽引
世界中のスマートフォンユーザーの増加とインターネットの普及の増加は、オンラインバンキング市場に対する需要の大幅な増加につながりました。 また、複数の銀行は、オンラインモバイルバンキングアプリケーションを通じて、請求書支払い、ルーチンバンキング活動などのリアルタイム決済オプションを提供しています。 その結果、スマートフォンの採用が高まり、インターネットの普及がオンラインバンキング市場の需要を促進しています。
また、分析により、銀行業界におけるデジタル化のペースアップ、スマートフォンユーザーの増加、インターネット普及率の上昇などの要因は、銀行サービスの採用を推進するための重要な決定者です。
例えば、GSM協会によると、欧州地域におけるスマートフォンの採用は2025年に83%に達すると推定され、2021年に79%増加を実証する。 また、アジア太平洋地域におけるスマートフォンの採用は2025年までに84%増加し、2021年に74%から上昇すると予想されます。
さらに、国際通信連合によると、2022年に全世界で約5.3億人の個人がインターネットを利用し、世界の人口の66%を占め、2021年には6.1%の成長率を占めています。
したがって、スマートフォンの普及とインターネットの普及は、リアルタイムの支払いオプション、定期的なこれらの銀行活動、そしてそれによって、市場動向や機会を促進するために、これらの銀行の活用を推進しています。
オンラインバンキングサービスに関連する調達の進歩は、市場を調達しています
銀行や金融機関の広範な範囲は、インターネットバンキングのための成長する消費者の需要を満たすために、これらの銀行サービスの範囲を提供するために、デジタル変革を受けています。 したがって、銀行機関は、更新された機能と進歩でインターネットバンキングサービスを立ち上げています。
たとえば、2023年7月、Citi Bankは、Citiのコマーシャルバンククライアントのニーズに対応するように特別に設計された新しいCitiDirect商業銀行プラットフォームを開始しました。 CitiDirect商業銀行プラットフォームは、Citiのグローバル製品とサービスを単一のデジタルプラットフォームに統合し、融資、現金、取引、サービス、およびその他の資産における銀行関係の統合ビューを提供します。
また、10月2023日の分析では、ICI BankがiFinanceを開始しました。これにより、ユーザーは自分の貯蓄と現在のアカウントの統合ビューを1か所で取得できます。 ICICIのユーザーは、ICICI Bankのモバイルバンキングとオンラインバンキングプラットフォームでワンビューダッシュボードにアクセスすることができます。 そのため、銀行サービスのトレンドに関連する増加の進歩は、市場の需要を刺激しています。
主な拘束:
オンラインバンキングに関連する制限とセキュリティ上の問題は、市場を抑制しています
銀行の実装は通常、特定の制限とセキュリティ上の懸念に関連しています。これは、市場を制限する主な要因です。
たとえば、オンラインバンキングプラットフォームは、インターネット上で著しく信頼されるため、頻繁なサービスの混乱や技術的な問題に非常に有利です。 不安定なインターネット接続は、ユーザーのアカウントにアクセスする機能を妨げることができます。 同様に、分析によって、銀行のサーバーがクラッシュしたり、計画されたサイトのメンテナンスのために瞬時にアクセスできないと、ユーザーはオンラインバンキングプラットフォームにアクセスできません。
また、これらの銀行プラットフォームは通常、預金制限に関連付けられています。 個人、特に企業は、毎日または毎月のモバイル預金制限のために重要なオンライン預金を作るために課題に直面しています。
さらに、これらの銀行プラットフォームは、アイデンティティ盗難やセキュリティに関連する懸念に敏感です。 ユーザーの銀行口座への不正なアクセス可能性は、ハッキングされたログイン認証情報を使用して、銀行ユーザーのセキュリティ上の懸念を生成します。 したがって、これらの銀行に関連する前述の制限とセキュリティ上の懸念は、オンライン銀行市場の傾向を制限しています。
今後の機会 :
銀行機関の重要な数の優先順位は、市場のための潜在的な機会を促進することが期待されます
銀行機関の重要な数の優先順位は、オンライン銀行市場の成長のための潜在的な機会を提示することを期待しています。 銀行は、銀行サービスやトレンドの主要プロバイダーの一つです。 銀行会社のほとんどは、取引サービス、情報サービス、および顧客への通信サービスを含む銀行業務の範囲を提供します。
銀行業界のデジタル化、銀行会社の実質的な数の優先順位、および幅広いデジタル銀行サービスの可用性を含む要因は、市場のための有利な側面を提供します。
たとえば、連邦預金保険株式会社(FDIC)によると、米国はおよそ4,136の商業銀行で構成され、国全体の69,905の合計支店は2022のとおりです。
さらに、欧州連合(EU)によると、EU地域で動作する約5,441の銀行があり、ドイツはEUの銀行の総数の28%に占める一方、ポーランドは11%、オーストリア、イタリアはそれぞれ9%、他のEU加盟国では残りの銀行が占めています。 したがって、分析によると、銀行会社の重要な数の優先順位は、予測期間中にオンライン銀行市場の機会と市場の市場動向を促進するために、これらの銀行サービスの規定が増加しています。
オンラインバンキング市場レポートの洞察:
| レポート属性 | レポート詳細 |
| 学習タイムライン | 2018年10月20日 |
| 2031年の市場規模(百万米ドル) | 米ドル 48,820.39 ミリオン |
| カリフォルニア(2023-2031) | 14.2%(税抜) |
| サービスタイプ別 | 情報サービス、取引サービス、コミュニケーションサービス |
| バンキングタイプ | 企業銀行・小売銀行・投資銀行 |
| 地域別 | アジア太平洋、欧州、北米、中南米、中東、アフリカ |
| キープレイヤー | Fiserv Inc.、EdgeVerve Systems Limited、資本銀行ソリューションズ、CGI Inc.、Oracle Corporation、ACI Worldwide、Temenos 本社SA、ブロードリッジ金融ソリューションズ株式会社、Finastra、Sopra Banking Software |
| カバーされる幾何学 | |
| 北アメリカ | アメリカ カナダ メキシコ |
| ヨーロッパ | アメリカ ドイツ フランス スペイン イタリア ロシア ベネラックス ヨーロッパの残り |
| アパルタメント | 中国語(簡体) 韓国 ジャパンジャパン インド オーストラリア アセアン アジア・太平洋の残り |
| 中東・アフリカ | GCCについて トルコ 南アフリカ MEAの残り |
| ラタム | ブラジル アルゼンチン チリ LATAMの残り |
| レポートカバレッジ | 収益予測、競争力のある風景、成長因子、拘束または挑戦、機会、環境と規制風景、PESTLE分析、PORTER分析、キーテクノロジーの風景、バリューチェーン分析、コスト分析、および地域動向と予測 |
オンラインバンキング市場セグメンタル分析:
サービスタイプに基づく:
サービスタイプに基づき、市場は情報サービス、取引サービス、通信サービス等に順守されます。 取引サービス部門は、年2023で49.27%の最大の収益分配のために占めています。 取引サービスは、すべてのお金ベースの取引または決済取引に対応します。 ユーザーは、資金送金、ユーティリティ請求書支払い、定額入金、クレジットカード決済、市場証券への投資などのマネーベースの取引を行うことができます。
たとえば、Fiserv Inc. は、ポートフォリオ内で取引サービスを提供する銀行のプロバイダーです。 同社は、収益を成長させ、コストを管理し、リスクを緩和する革新的なリアルタイム決済オプションを提供するデジタル決済ソリューションを提供しています。 したがって、分析に基づいて、オンライン取引サービスに関連する増加の進歩は、セグメントを運転する主な要因の一つです。
通信サービスセグメントは、予報期間中に最速のCAGRを登録することを想定しています。 コミュニケーションサービスにより、ユーザーは、ローンやアカウント残高に関する問い合わせを調達するなど、複数のサービスに適用したり、簡単なコミュニケーション機能を実行することができます。 コミュニケーションサービスにより、銀行と顧客とのコミュニケーションを仮想チャットボットで実現できます。 チャットボットには、一般的な情報が搭載され、必要に応じて、ユーザーをカスタマーケア部門にリダイレクトします。 コミュニティサービスは、ユーザーが資金の転送、最小限の残高要件、銀行口座の種類、および提供されるカードなどの問い合わせを行うことを可能にします。
たとえば、ICICI BankはiPalチャットボットを提供しています。これは、ユーザーバンキングの問い合わせをサポートするマルチチャネルボットです。 iPalチャットボットは、これらの銀行やiMobileアプリなどの複数のチャネルでアクセスできます。 そのため、改善された銀行経験のための共同サービスに関連する増加の進行は、予測期間中のセグメントの成長を高めることを期待しています。
銀行タイプに基づく:
銀行の種類に基づいて、市場は企業銀行、小売銀行、および投資銀行に分離されています。 ザ・オブ・ザ・ 小売銀行年2023で最大のオンラインバンキング市場シェアに占めるセグメント。 オンライン・リテール・バンキングには、送金、口座開設、ローン、銀行カード申請などの銀行振り込みサービスが含まれており、ブランチレス、オンライン・メソッドに統合されています。 また、オンラインリテールバンキングは、利便性の向上、顧客獲得の迅速化、新製品やサービスの向上、顧客体験の向上など、いくつかの利点を提供しています。
たとえば、PNB銀行はサービスポートフォリオでオンライン小売銀行を提供しています。 PNBオンラインリテールバンキングは、ユーザーのアカウント、ファンド送金サービス、オンラインオープン、固定預金、カード関連サービスの修正、およびその他のさまざまなサービスに安全で便利なアクセスを提供します。 したがって、オンライン小売銀行ソリューションを提供する銀行/金融機関の重要な数の優先順位は、市場を運営しています。
予報期間中に有意なCAGRを目撃する企業銀行セグメントが期待されます。 オンラインコーポレートバンキングとは、ネットワーク技術がバックアップするセルフサービスバンキングシステムを指します。 オンラインコーポレートバンキングは、アカウント管理、支払い、現金管理、グループ富管理、給与配分、投資および富裕管理などの企業顧客に複数の金融サービスを提供しています。
たとえば、Finastraは、企業の顧客のための統一された一貫性のある銀行の配達のための企業デジタル銀行プラットフォームを提供する銀行ソリューションプロバイダです。 オンライン企業銀行プラットフォームは、取引およびサプライチェーンの財務、現金および流動性管理、財務サービス、その他を含むさまざまなサービスを提供しています。 したがって、オンライン企業銀行ソリューションに関連する増加した開発は、予測期間中に市場を後押しすることが期待されます。
地域に基づく :
地域セグメントには、北米、欧州、アジア太平洋、中東、アフリカ、中南米、中南米を含む。
2023年4,248.12百万米ドルの売上高を占め、USD 12,688.42に達する見込み 2031年までに、予測期間に14.7%のCAGRを登録。 また、地域では、中国は同じ年で最大30.3%の収益シェアを占めています。
デジタル化と開発のペースは、地域の市場のための有利な成長の見通しを提供します. また、銀行/金融機関の実質的な数の存在を含む要因は、デジタル決済とオンラインファンドの転送の人気が高まっているとともに、アジア太平洋地域のオンライン銀行市場の傾向を促進しています。
たとえば、Invest Indiaによると、2022年3月にインドに約123,000の銀行支店があります。 銀行は、取引サービス、情報サービス、および顧客への通信サービスを提供するこれらの銀行サービスの主要プロバイダーです。 そのため、銀行・金融機関の成長が予測期間中、アジア・パシフィック地域における市場成長を加速させる予定です。
予測期間中、北米は14.4%のCAGRを登録する予定です。 北米の市場は、主にFiserv Inc.、CGI Inc.、ACI Worldwide、Broadridge Financial Solutions Inc.、その他を含む地域でこれらの銀行ソリューションを提供するプレイヤーの重要な数の優先順位によって駆動されます。
また、銀行業の拡大は、地域における市場成長の有価な要因となっています。
例えば、2022年7月、Citi BankはカナダのCiti Commercial Bankを立ち上げ、北米地域におけるプレゼンスを拡大することを目的としています。 シティ コマーシャル 銀行は、そのポートフォリオの銀行プラットフォームを含む幅広い機関製品とソリューションを提供します。 したがって、オンラインバンキング市場分析によると、上記の要因は、北米でのオンラインバンキング市場成長と傾向を提起しています。
トップキープレーヤー&マーケットシェアインサイト:
グローバルなオンライン銀行市場は、国内および国際市場へのオンライン銀行業界を提供する主要なプレーヤーと非常に競争しています。 主要なプレーヤーは研究開発(R&D)、プロダクト革新およびソフトウェア タイプ進水の複数の作戦をオンライン バンキングの市場で強い位置を保持するために採用しています。 オンライン バンキング マーケットの主要選手は含まれています-
- 株式会社ファイザー
- EdgeVerveシステムリミテッド
- 株式会社CGI
- オラクル株式会社
- ACIについて ワールドワイド
- キャピタルバンキングソリューション
- テメノス本社 SA
- ブロードリッジ・ファイナンシャル・ソリューションズ株式会社
- フィナストラ
- Sopra 銀行ソフトウェア
最近の産業発展:
- 2022年4月、Fiserv Inc.は、Finxactの買収を完了しました。 買収は、フィンテックや金融機関がデジタルバンキングを顧客に提供する能力を加速することを目指しています。
報告書で回答された主な質問
オンラインバンキングとは何ですか？ +
オンラインバンキング（インターネットバンキングとも呼ばれる）とは、利用者がインターネットを通じて金融取引を行うことができる電子決済システムのことである。
オンラインバンキングに関するレポートでは、具体的にどのようなセグメント区分が取り上げられていますか？また、市場を牽引するセグメントは市場の成長にどのような影響を与えていますか？ +
例えば、サービスの種類別に見ると、2023年にはオンラインでの請求書支払い、資金送金などの利用が増加したことにより、取引サービスが支配的なセグメントとなりました。
オンラインバンキング市場レポートでは、具体的にどのようなセグメント分けが取り上げられていますか？また、最も成長著しいセグメントは市場の成長にどのような影響を与えると予想されていますか？ +
例えば、銀行の種類別に見ると、法人向け銀行業務は、法人顧客の多様なニーズを満たすためのオンライン法人向け銀行ソリューションの進歩に伴い、予測期間中に最も急速に成長する分野となっています。
2024年から2031年の予測期間において、最も高い年平均成長率（CAGR）を示すと予想される地域／国はどこですか？ +
アジア太平洋地域は、デジタル化の加速、多数の銀行・金融機関の存在、デジタル決済やオンライン送金の人気上昇などにより、予測期間中に最も速い年平均成長率（CAGR）を記録すると予想されている。