- 요약
뮤추얼 펀드 자산 시장 규모:
뮤추얼 펀드 자산 시장 규모는 예측 기간(2024-2031년) 동안 연평균 성장률(CAGR) 7.4%로 성장하고 있습니다. 2023년 뮤추얼 펀드 자산 시장 규모는 5,827억 2천만 달러였으며, 2024년에는 6,173억 3천만 달러 성장할 것으로 예상됩니다. 2031년에는 1조 338억 4천만 달러를 넘어설 것으로 예상됩니다.
뮤추얼 펀드 자산 시장 범위 및 개요:
뮤추얼 펀드 자산은 뮤추얼 펀드 포트폴리오 내 모든 증권의 시장 가치 총합입니다. 뮤추얼 펀드 내 보유 증권의 총 가치는 자산으로 표시됩니다. 이 펀드는 여러 투자자의 자금을 투자하여 다양한 주식, 채권 및 기타 금융 상품에 투자합니다. 이러한 증권의 시장 가치는 운용자산(AUM)에 영향을 미칩니다. 포트폴리오의 손익 변동은 펀드의 순자산가치(NAV)에 직접적인 영향을 미치므로, 펀드의 성과는 투자자의 수익률에 영향을 미칩니다. 개인은 자격을 갖춘 펀드 매니저가 뮤추얼 펀드를 통해 운용하는 다양한 투자 포트폴리오에 쉽게 접근할 수 있습니다. 잠재적인 자본 성장, 배당금 또는 이자 수입, 그리고 전문적인 펀드 운용 경험은 투자자에게 모두 유리합니다. 뮤추얼 펀드 자산은 또한 쉽게 거래할 수 있어 투자자는 현재 NAV로 주식을 매수하거나 거래할 수 있는 유동성을 확보할 수 있습니다. 뮤추얼 펀드 자산을 관찰하면 투자자가 펀드의 규모, 인기, 그리고 전반적인 투자 기회를 평가하는 데 도움이 됩니다.
뮤추얼 펀드 자산 시장 동향 - (DRO) :
주요 성장 요인:
뮤추얼 펀드 자산의 이점에 대한 인식 제고, 시장 성장에 기여
다양한 뮤추얼 펀드의 이점에 대한 인식이 높아짐에 따라 사람들이 다양한 뮤추얼 펀드 상품에 투자하고 있습니다. 교육 프로그램, 다양한 온라인 자료, 그리고 금융 교육 프로그램은 투자자들에게 뮤추얼 펀드의 이점에 대한 정보를 제공하는 데 있어 필수적인 역할을 해왔습니다. 다양한 인식 제고 프로그램을 통해 사람들은 투자 옵션에 대해 더 많이 배우면서 뮤추얼 펀드가 금융 시장에 참여하는 쉽고 효율적인 방법이라는 것을 깨닫게 되었습니다.
애플리케이션 프로그램의 목적은 다양한 대화형 도구와 교육 자료를 제공하여 다양한 뮤추얼 펀드 자산의 이점에 대한 대중의 인식을 높이는 것입니다. 사용자는 인터넷을 통해 기사, 비디오, 튜토리얼 등의 콘텐츠를 쉽게 활용하여 뮤추얼 펀드의 원리를 이해할 수 있습니다. 다양한 뮤추얼 펀드 제공업체들이 뉴스레터, 튜토리얼, 동영상을 통해 뮤추얼 펀드의 이점에 대한 인식을 제고하기 위한 노력을 기울이고 있습니다.
- 예를 들어, IDFC 뮤추얼 펀드는 2023년 8월 유튜브에 투자자 인식 영상을 공개했습니다. 이 영상은 다양한 투자자와 그들의 투자 접근 방식을 다룹니다.
따라서 뮤추얼 펀드에 대한 인식이 높아짐에 따라 뮤추얼 펀드 자산 시장 성장이 촉진되고 있습니다.
뮤추얼 펀드 투자의 세제 혜택, 시장 성장 견인
뮤추얼 펀드 자산 시장은 주로 세제 혜택에 의해 주도되는데, 이는 투자자들이 세금 부담을 최소화하면서 수익을 극대화하고자 하기 때문입니다. 중요한 이점은 특히 장기 투자의 경우 유리한 자본 이득세 혜택을 받을 수 있다는 점인데, 이는 투자자에게 주식 직접 보유보다 세금 효율적인 접근 방식을 제공합니다. 뮤추얼 펀드의 분할 운용은 세금 혜택도 제공하며, 일부 배당금에는 감면 세율이 적용됩니다.
401(K)나 IRA와 같이 뮤추얼 펀드 투자가 비과세 또는 세금 유예 혜택을 받을 수 있는 세금 우대 계좌를 활용하면 더욱 매력적입니다. 펀드 매니저들은 펀드 포트폴리오에서 과세 대상 사건의 수를 줄이기 위해 세금 효율적인 전략을 자주 활용합니다. 또한, 뮤추얼 펀드의 고유한 다양성은 자본 이득과 손실의 균형을 맞추는 데 도움이 될 수 있습니다. 따라서 다양한 뮤추얼 펀드에 투자할 때 얻을 수 있는 다양한 세제 혜택이 뮤추얼 펀드 자산 시장의 확대를 촉진하고 있습니다.
주요 제약:
금리 상승과 높은 부채 수준은 시장에 대한 무관심으로 이어짐
높은 기존 부채 수준과 높은 금리는 뮤추얼 펀드 자산 시장에 어려움을 야기합니다. 소비자들이 다양한 은행 및 기관에서 대출받는 데 드는 비용이 금리 상승과 함께 증가하여 뮤추얼 펀드의 비용이 증가합니다. 이는 사람들이 추가적인 재정 지원을 찾는 것을 꺼리게 만들고, 결과적으로 뮤추얼 펀드를 선택하는 사람들의 수가 감소하는 결과를 초래할 수 있습니다. 높은 부채 수준은 차용자들이 새로운 뮤추얼 펀드 자산을 확보하는 데 어려움을 야기합니다. 더욱이, 차용자는 금리 상승과 높은 부채의 결합으로 인해 더 큰 재정적 스트레스를 경험할 수 있으며, 따라서 대출 기관은 이미 부채가 많은 사람들에게 대출을 꺼릴 수 있고, 이는 뮤추얼 펀드의 수를 감소시킬 것입니다.
또한, 금리 상승은 레버리지를 활용하는 주식형 펀드의 차입 비용을 증가시켜 수익률과 수익성에 영향을 미칠 수 있습니다. 신규 및 기존 뮤추얼 펀드 모두의 금리 상승은 가계 재정에 부담을 가중시키고 차용자가 재정적 의무를 이행하기 어렵게 만들 수 있습니다. 결과적으로 대출 상환 실패율이 증가하여 대출 기관과 차용자 모두를 위험에 빠뜨립니다. 따라서 금리 상승과 높은 부채 수준은 뮤추얼 펀드 자산 시장 수요를 제약하고 있습니다.
미래의 기회:
뮤추얼 펀드의 기술 발전은 시장 기회 창출에 기여합니다.
뮤추얼 펀드의 중요한 기술 발전은 금융 투자 방식을 완전히 변화시켰습니다. 계좌 관리 및 거래 수행을 위한 새로운 기능을 통해 모바일 뱅킹 앱은 사용자에게 새로운 차원의 유연성을 제공합니다. 얼굴 및 지문 인식을 활용한 생체 인증은 보안을 강화하고 사용자 인증을 가속화합니다. 블록체인 기술과 비트코인과 같은 암호화폐는 중앙 집중식 디지털 거래에 대한 분산되고 안전한 대안을 제시합니다. 머신러닝(ML)과 인공지능(AI)은 위험 평가, 사기 탐지 및 고객 맞춤형 서비스를 제공하는 데 필수적입니다.
채팅창과 가상 비서가 통합되어 신속하고 효과적인 고객 서비스가 보장됩니다. 오픈 뱅킹 애플리케이션 프로그램 인터페이스(API)는 개발자 외부의 금융 기관 간 안전한 데이터 공유를 허용함으로써 혁신을 촉진합니다. 근거리 무선 통신(NFC)과 QR 코드는 비접촉식 결제를 가능하게 하여 거래 속도와 보안을 모두 개선하는 기술입니다. 클라우드 컴퓨팅은 확장 가능하고 저렴한 솔루션을 제공하며, 지속적인 보안은 변화하는 사이버 위협에 대한 방어력을 강화합니다. 카드 및 현금 거래를 위한 ATM 분야에서 다양한 발전이 관찰되고 있습니다.
- 예를 들어, 인도 브랜드 자산 재단(India Brand Equity Foundation)에 따르면, 2023년 9월, 히타치 페이먼츠(Hitachi Payments)는 NPCI와 협력하여 인도 최초의 UPI-ATM을 출시했습니다. 이 컨셉은 실물 카드 없이도 시골 지역에서도 현금을 제공하는 것입니다.
따라서 시장 동향 분석에 따르면, 앞서 언급한 기술 발전은 뮤추얼 펀드 자산 시장 기회를 확대하고 있습니다.
뮤추얼 펀드 자산 시장 세분화 분석:
유형별:
유형별로 시장은 주식형 펀드/주식형 펀드, 채권형 펀드, 인덱스 펀드, 균형형 펀드, 머니마켓 펀드, 하이브리드 펀드 등으로 분류됩니다.
2023년 주식형 펀드 부문은 전체 뮤추얼 펀드 자산 시장 점유율에서 가장 큰 매출을 차지했으며, 예측 기간 동안 가장 빠른 CAGR을 유지할 것입니다.
- 주식형 펀드는 상장 기업의 지분인 주식이나 기타 자산에 주로 투자하는 뮤추얼 펀드의 일종입니다.
- 주식형 펀드의 목표는 이러한 사업 확장에 참여하여 주가 상승을 달성하는 것입니다.
- 주식형 펀드는 다양한 시가총액, 산업 및 섹터의 다양한 주식에 위험을 분산함으로써 투자자에게 다각화 투자를 제공합니다.
- 주식형 펀드는 성장형 펀드, 가치형 펀드, 배당형 펀드 등 다양한 형태로 제공되며, 배당주에서 안정적인 수익을 창출하는 데 중점을 둡니다.
- 전문 펀드 매니저는 기업, 시장 및 경제 동향에 대한 심층적인 조사를 바탕으로 매매할 주식을 선택하여 적극적으로 주식형 펀드를 운용합니다.
- 주식형 펀드는 신중한 투자보다 높은 수익률을 얻을 수 있지만, 변동성이 높습니다.
- 인도 브랜드에 따르면 Equity Foundation은 2023년에 사모펀드-벤처캐피털(PE-VC) 펀드가 2023년 9월로 끝난 분기 동안 인도 기반 회사에 60억 달러를 투자했다고 보고했습니다. 460억 달러가 넘는 사모펀드(PE)에 대한 1,261건의 거래가 기록되었습니다. 2022년 벤처 캐피탈(VC) 투자.
- 따라서 주식형 펀드의 도입 증가는 뮤추얼 펀드 자산 시장 수요를 증가시키고 있습니다.
투자 전략별:
투자 전략 부문은 주식 전략, 채권 전략, 멀티 에셋/밸런스드 전략, 지속가능 전략, 마켓 타이밍 전략, 매수 후 보유 전략 등으로 분류됩니다.
주식 전략은 2023년 전체 뮤추얼 펀드 자산 시장 점유율에서 가장 큰 매출 점유율을 차지했습니다.
- 뮤추얼 펀드 주식 전략은 펀드가 목표 달성을 위해 주식을 매수하는 방법을 설명하는 세부적인 계획입니다.
- 소득 창출, 자본 이득 또는 균형 잡힌 접근 방식 등 투자 목표를 명확하게 정의하는 것이 첫 번째 단계입니다. 전략에 포함됩니다.
- 또한, 이 전략은 펀드의 투자 스타일을 정의하여 성장 가치에 우선 순위를 둘지 여부를 나타냅니다.
- 이 전략은 지역적 중점 분야, 섹터 및 시가총액 집중도, 그리고 액티브/패시브 운용에 대한 결정에 따라 더욱 구체화됩니다.
- 2023년 11월, HSBC 자산운용은 비전 프라이빗 에쿼티 전략의 여섯 번째 버전을 발표했습니다.
- 뮤추얼 펀드 자산 시장 분석에 따르면, 주식형 펀드가 제공하는 이점이 뮤추얼 펀드 자산 시장 성장을 촉진하고 있습니다.
멀티 에셋/밸런스드 전략 부문은 예측 기간 동안 가장 빠른 연평균 성장률(CAGR)을 기록할 것으로 예상됩니다. 기간.
- 위험과 수익의 균형을 맞추기 위해 멀티 에셋 전략은 다양한 자산군에 투자하는 것을 의미합니다.
- 이 전략은 주식, 채권, 부동산, 원자재 등 다양한 투자 유형을 포함하여 균형 잡힌 포트폴리오를 구축합니다.
- 이 전략은 분산 투자를 확대함으로써 특정 자산군의 부진한 성과가 포트폴리오에 미치는 부정적인 영향을 줄이는 것을 목표로 합니다. 자산 전략은 다양한 자산과 원거리 위험-수익률 프로파일을 결합하여 안정성과 성과의 일관성을 높이는 것을 목표로 합니다.
- 2024년 1월, 반단 뮤추얼 펀드는 반단 멀티 에셋 얼로케이션 펀드를 출시했습니다. 이 펀드는 인도 주식 및 다양한 해외 주식을 포함한 다양한 자산군에 투자할 수 있는 개방형 투자 상품입니다.
- 따라서, 세그먼트별 추세 분석에 따르면, 균형 잡힌 전략은 위험 선택 폭이 적기 때문에 향후 몇 년간 뮤추얼 펀드 자산 시장 추세를 촉진할 것으로 예상됩니다.
유통 채널별:
최종 사용자 산업 세그먼트는 은행, 재무 설계사, 직접 판매 및 기타.
2023년 은행 부문은 41.98%의 가장 큰 매출 점유율을 차지했습니다.
- 은행은 중개자 역할을 하고 투자자들의 투자를 용이하게 하기 때문에 뮤추얼 펀드 자산 배분에 필수적인 역할을 합니다.
- 은행은 광범위한 지점 네트워크를 통해 투자자들에게 뮤추얼 펀드 자산을 찾고, 매수하고, 관리할 수 있는 편리한 플랫폼을 제공합니다.
- 은행은 유통 채널 역할을 하며 고객에게 다양한 투자 요건에 맞는 다양한 뮤추얼 펀드를 제공합니다.
- 2024년 1월, SBI 뮤추얼 펀드는 SBI Nifty50 Equal Weight Index Fund 출시를 발표했습니다. 이 펀드는 비용 공제 전 수익률은 기초 지수(NIFTY50 동일 가중 지수)로 표현되는 증권의 총 수익률에 해당하며, 추적 오차가 적용됩니다.
- 따라서, 부문별 추세 분석은 은행의 뮤추얼 펀드 도입이 뮤추얼 펀드 자산 시장 확대를 촉진하고 있음을 보여줍니다.
직접 판매 부문은 예측 기간 동안 가장 빠른 연평균 성장률을 기록할 것으로 예상됩니다.
- 투자자가 브로커나 유통업체와 같은 기존의 중개업체를 거치지 않고 자산운용사로부터 직접 뮤추얼 펀드 자산을 매수할 수 있도록 하는 플랫폼 또는 조직을 직접 뮤추얼 펀드 판매업체라고 합니다.
- 직접 판매업체는 온라인 플랫폼을 자주 제공하여 투자자가 뮤추얼 펀드를 쉽게 조사, 선택 및 구매할 수 있도록 지원합니다.
- 2024년에는 CRED가 온라인 자산 관리 플랫폼인 Kuvera를 인수했습니다. 이번 인수는 뮤추얼 펀드의 유통을 개선하고 회사 포트폴리오를 강화하는 데 도움이 될 것입니다.
- 따라서 시장 동향 분석은 앞서 언급한 요인들이 뮤추얼 펀드 자산 시장 동향을 촉진하고 있음을 보여줍니다.
지역별 분석:
지역별 세그먼트에는 북미, 유럽, 아시아 태평양, 중동 및 아프리카, 라틴 아메리카가 포함됩니다.
아시아 태평양 지역의 2023년 시장 가치는 1,486억 5천만 달러였습니다. 또한 2024년에는 1,577억 5천만 달러 성장하여 2031년에는 2,693억 2천만 달러를 넘어설 것으로 예상됩니다. 이 중 중국이 29.6%로 가장 큰 수익을 차지했습니다. 뮤추얼펀드 자산 시장 분석에 따르면, 탄탄한 경제 발전, 소득 수준 향상, 투자 기회에 대한 대중의 인식 제고 등 여러 요인이 시장 수요를 견인하고 있습니다. 아시아 태평양 전역에서 이러한 산업의 성장은 예상 기간 동안 시장 수요에 영향을 미칠 것으로 예상됩니다.
2023년 북미는 33.7%의 시장 점유율로 가장 높은 시장 점유율을 기록했으며, 2023년에는 1,962억 3천만 달러 규모로 성장했습니다. 2031년에는 3,509억 9천만 달러에 이를 것으로 예상됩니다. 미국과 캐나다를 포함한 이 지역의 뮤추얼 펀드 산업은 탄탄한 기반을 갖추고 성숙 단계에 있습니다. 탄탄한 금융 인프라, 다양한 투자 옵션, 그리고 개별 투자 문화는 북미 지역의 성장에 기여하는 몇 가지 요인입니다.
- 유엔 환경 계획(UNEP)의 금융 이니셔티브에 따르면, UNEP FI는 캐나다와 미국의 북미 실무 그룹을 통해 북미 지역에서 활동을 수행하고 있습니다. 이 그룹은 가입 회원들과 협력하여 지역별 지속가능성 문제를 해결함으로써 북미 금융 산업의 지속가능성 도입 및 통합을 촉진하기 위해 노력하고 있습니다.
라틴 아메리카의 뮤추얼 펀드 자산 시장은 투자자의 인식 제고와 우호적인 규제 개혁에 힘입어 꾸준히 성장하고 있습니다. 브라질과 멕시코가 다양한 펀드를 제공하며 이 지역을 선도하고 있습니다. 그러나 일부 국가의 시장 변동성과 경제 불안정성은 지속적인 성장에 어려움을 야기합니다. 중동 및 아프리카 시장은 아직 초기 단계이지만 성장하고 있으며, UAE, 사우디아라비아, 남아프리카공화국이 수요를 주도하고 있습니다. 샤리아법을 준수하는 펀드가 주목을 받고 있습니다. 투자자 교육 부족과 금융 시장의 미숙함은 광범위한 도입을 저해합니다. 유럽의 뮤추얼 펀드 자산 시장은 영국, 독일, 프랑스와 같은 국가들이 주도하며 성숙 단계에 접어들었습니다. ESG 중심 펀드와 패시브 투자가 주요 트렌드입니다. MiFID II와 같은 규제 변화는 투명성을 보장하는 반면, 지정학적 불확실성과 시장 분열은 어려움을 야기합니다.
주요 주요 기업 및 시장 점유율 분석:
뮤추얼 펀드 자산 시장은 국내외 시장에 서비스를 제공하는 주요 기업들로 인해 경쟁이 매우 치열합니다. 주요 기업들은 글로벌 뮤추얼 펀드 자산 시장에서 강력한 입지를 차지하기 위해 연구 개발(R&D), 제품 혁신, 최종 사용자 출시에 있어 다양한 전략을 채택하고 있습니다. 뮤추얼 펀드 자산 업계의 주요 기업은 다음과 같습니다.
- The Vanguard Group, Inc. (미국)
- FMR LLC (미국)
- SLGI Asset Management Inc. (Sun Life Assurance Company of Canada)(캐나다)
- JPMorgan Chase & Co.(미국)
- BlackRock, Inc(미국)
- 티. 로우 프라이스(미국)
- 캐피탈 그룹 (미국)
- 인베스코 뮤추얼 펀드 (미국)
- 아디티야 비를라 캐피탈(인도)
- 캐나다 로열 뱅크(캐나다)
- HDFC 뮤추얼 펀드(인도)
- UTI 뮤추얼 펀드(인도)
최근 업계 동향 :
상품 출시:
- 2024년 1월, 올드 브리지 뮤추얼 펀드는 최초의 주식형 펀드를 출시했습니다. 이는 최대 30개 종목에 투자할 수 있는 개방형 펀드입니다.
- 2024년 5월, 바자즈 핀서브 뮤추얼 펀드는 주식 및 주식 관련 상품, 그리고 기타 채무 파생상품에 투자하는 개방형 펀드인 바자즈 핀서브 자산 배분 펀드를 출시했습니다.
- 2024년 6월, 미래에셋 뮤추얼 펀드는 미래에셋 니프티 EV를 출시했고, 뉴 에이지 오토모티브는 니프티 EV를 복제/추종하는 개방형 펀드를 출시했습니다. 이는 주로 전기차에 초점을 맞춘 인도 최초의 상장지수펀드(ETF)입니다. 이 투자는 투자자들에게 장기적인 자본 이득을 제공하는 것을 목표로 합니다.
- 2024년 8월, 유니언 뮤추얼 펀드는 일반적으로 머니마켓 상품, 금 및 은 EFT 등을 포함하는 광범위한 포트폴리오에 투자하여 장기적인 자본 이득을 달성하는 것을 목표로 하는 개방형 하이브리드 투자 상품을 출시했습니다.
뮤추얼 펀드 자산 시장 보고서 인사이트:
| 보고서 속성 | 보고서 세부 정보 |
| 연구 타임라인 | 2018-2031 |
| 시장 규모 2031년 | 1조 338억 4천만 달러 |
| CAGR (2024-2031) | 7.4% |
| 유형별 |
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| 투자 전략별 |
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| 유통 채널별 |
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| 지역별 |
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| 주요 기업 |
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| 북미 | 미국 캐나다 멕시코 |
| 유럽 | 영국 독일 프랑스 스페인 이탈리아 러시아 베네룩스 기타 유럽 국가 |
| 아시아 태평양 | 중국 한국 일본 인도 호주 아세안 기타 아시아 태평양 국가 |
| 중동 및 아프리카 | GCC 터키 남아프리카공화국 기타 중남미 |
| 중남미 | 브라질 아르헨티나 칠레 기타 중남미 |
| 보고서 범위 |
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