온라인 뱅킹 시장 규모, 산업 점유율, 성장 추세 및 예측(2024~2031년)

온라인 뱅킹 시장 동향 - (DRO) :

주요 동인:

스마트폰 보급률 증가와 인터넷 보급률 증가가 온라인 뱅킹 시장 성장을 견인하고 있습니다.

전 세계적으로 스마트폰 사용자 수 증가와 인터넷 보급률 증가로 온라인 뱅킹 시장에 대한 수요가 크게 증가했습니다. 또한, 여러 은행에서 온라인 모바일 뱅킹 애플리케이션을 통해 실시간 결제 옵션, 공과금 납부 기능, 일상적인 은행 업무 등을 제공하고 있습니다. 결과적으로 스마트폰 보급률 증가와 인터넷 보급률 증가는 온라인 뱅킹 시장 수요를 견인하고 있습니다.

또한 분석에 따르면 은행 부문의 디지털화 속도 증가, 스마트폰 사용자 증가, 인터넷 보급률 증가 등의 요인이 은행 서비스 도입을 촉진하는 주요 요인입니다.

예를 들어, GSM 협회에 따르면 유럽 지역의 스마트폰 보급률은 2021년 79%에서 2025년까지 83%에 도달할 것으로 예상됩니다. 또한 아시아 태평양 지역의 스마트폰 보급률은 2021년 74%에서 2025년까지 84%까지 증가할 것으로 예상됩니다.

또한 국제전기통신연합(ITU)에 따르면 2022년 기준 전 세계 약 53억 명이 인터넷을 사용하고 있으며, 이는 전 세계 인구의 66%에 해당하며, 2022년 대비 6.1%의 성장률을 보일 것으로 예상됩니다. 2021년.

따라서 스마트폰 보급률 증가와 인터넷 보급률 증가는 실시간 결제 옵션, 일상적인 은행 업무 처리 등을 위해 이러한 뱅킹을 도입하는 추세를 촉진하고 있으며, 이를 통해 시장 동향과 기회를 창출하고 있습니다.

온라인 뱅킹 서비스와 관련된 발전이 시장을 활성화하고 있습니다.

다양한 은행과 금융 기관들이 증가하는 인터넷 뱅킹 수요에 부응하기 위해 다양한 뱅킹 서비스를 제공하기 위해 디지털 혁신을 추진하고 있습니다. 이에 따라 금융 기관들은 업데이트된 기능과 향상된 기능을 갖춘 인터넷 뱅킹 서비스를 출시하고 있습니다.

예를 들어, 2023년 7월, 씨티은행은 씨티은행 고객의 요구를 충족하도록 특별히 설계된 새로운 CitiDirect 기업 뱅킹 플랫폼을 출시했습니다. CitiDirect 기업금융 플랫폼은 Citi의 글로벌 상품과 서비스를 단일 디지털 플랫폼으로 통합하여 고객에게 대출, 현금, 거래, 서비스 및 기타 자산 전반에 걸친 은행 거래 내역을 통합적으로 볼 수 있는 기능을 제공합니다.

또한, 2023년 10월 분석에 따르면, ICICI은행은 사용자가 한 곳에서 저축 및 당좌 예금 계좌를 통합적으로 볼 수 있는 iFinance를 출시했습니다. ICICI 사용자는 ICICI은행 모바일 뱅킹 및 온라인 뱅킹 플랫폼에서 원뷰 대시보드에 접속할 수 있습니다. 따라서 은행 서비스 트렌드와 관련된 새로운 기술 발전이 시장 수요를 자극하고 있습니다.

주요 제약:

온라인 뱅킹과 관련된 제약 및 보안 문제가 시장을 저해하고 있습니다.

뱅킹 서비스 구현에는 일반적으로 특정 제약 및 보안 문제가 수반되며, 이는 온라인 뱅킹을 제한하는 주요 요인입니다. 시장.

예를 들어, 온라인 뱅킹 플랫폼은 인터넷에 크게 의존하기 때문에 잦은 서비스 중단 및 기술적 문제가 발생할 가능성이 매우 높습니다. 불안정한 인터넷 연결은 사용자의 온라인 계좌 접근을 방해할 수 있습니다. 마찬가지로, 분석에 따르면 은행 서버가 다운되거나 계획된 사이트 유지보수로 인해 일시적으로 접속이 불가능할 경우 사용자는 온라인 뱅킹 플랫폼에 접속할 수 없습니다.

또한, 이러한 뱅킹 플랫폼은 일반적으로 입금 제한과 관련이 있습니다. 개인, 특히 기업은 일일 또는 월별 모바일 입금 제한으로 인해 상당한 양의 온라인 입금을 하는 데 어려움을 겪는 경우가 많습니다.

더 나아가, 이러한 뱅킹 플랫폼은 신원 도용 및 보안 관련 우려에도 취약합니다. 해킹된 로그인 정보를 통해 사용자의 은행 계좌에 무단으로 접근할 가능성은 은행 이용자들에게 보안 문제를 야기합니다. 따라서 앞서 언급한 이러한 은행업의 한계와 보안 문제는 온라인 뱅킹 시장 동향을 저해하고 있습니다.

향후 기회:

상당수의 은행 기관이 활성화됨에 따라 온라인 뱅킹 시장에 잠재적 기회가 창출될 것으로 예상됩니다.

상당수의 은행 기관이 활성화됨에 따라 온라인 뱅킹 시장 성장에 잠재적 기회가 창출될 것으로 예상됩니다. 은행은 은행 서비스 및 트렌드의 주요 제공자 중 하나입니다. 대부분의 은행은 고객에게 거래 서비스, 정보 서비스, 커뮤니케이션 서비스를 포함한 다양한 은행 서비스를 제공합니다.

은행 부문의 디지털화 증가, 다수의 은행 회사 보급, 그리고 광범위한 디지털 뱅킹 서비스 이용 가능성 등의 요인이 시장에 수익성 있는 측면을 제공하고 있습니다.

예를 들어, 연방예금보험공사(FDIC)에 따르면 2022년 기준 미국에는 약 4,136개의 상업은행과 전국에 걸쳐 총 69,905개의 지점이 있습니다.

또한 유럽연합(EU)에 따르면 EU 지역에서는 약 5,441개의 은행이 운영되고 있으며, 이 중 독일이 EU 전체 은행 수의 28%를 차지했고, 폴란드가 11%, 오스트리아와 이탈리아가 각각 9%, 그리고 나머지는 다른 EU 회원국에 있습니다. 따라서 분석에 따르면, 상당수의 은행이 활성화됨에 따라 이러한 은행 서비스 제공이 증가하고 있으며, 이는 예측 기간 동안 온라인 뱅킹 시장 기회와 시장 동향을 촉진하는 요인입니다.

주요 주요 기업 및 시장 점유율 분석:

글로벌 온라인 뱅킹 시장은 국내외 시장에 온라인 뱅킹 서비스를 제공하는 주요 업체들 사이에서 치열한 경쟁이 벌어지고 있습니다. 주요 업체들은 온라인 뱅킹 시장에서 확고한 입지를 확보하기 위해 연구 개발(R&D), 제품 혁신, 소프트웨어 출시 등 다양한 전략을 채택하고 있습니다. 온라인 뱅킹 시장의 주요 기업은 다음과 같습니다.

• Fiserv Inc.
• EdgeVerve Systems Limited
• CGI Inc.
• Oracle Corporation
• ACI Worldwide

• Capital Banking 솔루션
• Temenos 본사 SA
• Broadridge Financial Solutions Inc.
• Finastra
• Sopra 뱅킹 소프트웨어