- Zusammenfassung
Marktgröße für Investmentfondsvermögen:
Der Markt für Investmentfondsvermögen wächst im Prognosezeitraum (2024–2031) mit einer durchschnittlichen jährlichen Wachstumsrate (CAGR) von 7,4 %. Der Markt umfasste 2023 582,72 Milliarden US-Dollar und wird voraussichtlich bis 2024 um 617,33 Milliarden US-Dollar wachsen. Bis 2031 wird ein Marktvolumen von über 1.033,84 Milliarden US-Dollar erwartet.
Marktumfang und -übersicht für Investmentfondsvermögen:
Das Investmentfondsvermögen entspricht dem Gesamtmarktwert aller Wertpapiere eines Investmentfondsportfolios. Der Gesamtwert der in einem Investmentfonds gehaltenen Wertpapiere wird durch dessen Vermögenswerte repräsentiert. Diese Fonds investieren in ein breites Spektrum an Aktien, Anleihen und anderen Finanzinstrumenten, indem sie das Geld mehrerer Anleger anlegen. Der Marktwert dieser Wertpapiere beeinflusst das verwaltete Vermögen (AUM). Die Wertentwicklung der Fonds beeinflusst die Rendite des Anlegers, da sich Veränderungen der Portfoliogewinne oder -verluste unmittelbar auf den Nettoinventarwert (NAV) des Fonds auswirken. Privatpersonen erhalten einfachen Zugang zu einem Portfolio mit vielfältigen Anlagen, das von qualifizierten Fondsmanagern verwaltet wird. Potenzielles Kapitalwachstum, Dividenden- oder Zinserträge sowie professionelle Erfahrung im Fondsmanagement sind für Anleger von Vorteil. Investmentfondsvermögen lässt sich zudem problemlos handeln, sodass Anleger die Liquidität haben, Aktien zum aktuellen NAV zu kaufen oder zu handeln. Die Beobachtung des Fondsvermögens hilft Anlegern, dessen Größe, Popularität und allgemeine Chancen einzuschätzen.
Marktdynamik von Investmentfondsvermögen – (DRO) :
Wichtige Treiber:
Steigendes Bewusstsein für die Vorteile von Investmentfondsanlagen fördert Marktwachstum
Das steigende Bewusstsein für die Vorteile verschiedener Investmentfonds ermutigt Menschen, in verschiedene Investmentfonds zu investieren. Bildungsinitiativen, verschiedene Online-Ressourcen und Initiativen zur Finanzbildung haben entscheidend dazu beigetragen, Anleger über die Vorteile von Investmentfonds zu informieren. Dank verschiedener Sensibilisierungsprogramme erkennen Anleger, dass Investmentfonds eine einfache und gut organisierte Möglichkeit darstellen, an den Finanzmärkten aktiv zu werden, während sie mehr über Anlagemöglichkeiten erfahren.
Anwendungsprogramme sollen die Öffentlichkeit durch die Bereitstellung einer umfangreichen Sammlung interaktiver Tools und Bildungsressourcen für die Vorteile verschiedener Investmentfondsanlagen sensibilisieren. Um die Prinzipien von Investmentfonds zu verstehen, können Nutzer im Internet problemlos auf Inhalte wie Artikel, Videos und Tutorials zugreifen. Verschiedene Investmentfondsanbieter ergreifen Initiativen, um durch Newsletter, Tutorials und Videos auf die Vorteile von Investmentfonds aufmerksam zu machen.
- Beispielsweise veröffentlichte IDFC Mutual Funds im August 2023 einen Film zur Anlegeraufklärung auf YouTube. Der Film stellt die verschiedenen Anleger und ihre Anlageansätze vor.
Das zunehmende Bewusstsein für Investmentfonds fördert somit das Wachstum des Marktes für Investmentfondsanlagen.
Steuervorteile von Investmentfondsanlagen fördern den Markt
Der Markt für Investmentfondsanlagen wird vor allem durch Steuervorteile getrieben, da Anleger maximale Renditen bei gleichzeitiger Minimierung ihrer Steuerpflichten anstreben. Ein wesentlicher Vorteil ist die Möglichkeit einer vorteilhaften Kapitalertragssteuerbehandlung, insbesondere bei langfristigen Anlagen. Dies bietet Anlegern einen steuerlich effizienteren Ansatz als der direkte Aktienbesitz. Auch die geteilte Behandlung von Investmentfonds bietet Steuervorteile, wobei für einige Ausschüttungen ermäßigte Steuersätze gelten.
Die Nutzung von steuerbegünstigten Konten wie 401(k)- und IRA-Programmen, bei denen Investitionen in Investmentfonds steuerfrei oder steuerbegünstigt wachsen, macht sie noch attraktiver. Um die Anzahl steuerpflichtiger Ereignisse im Fondsportfolio zu reduzieren, setzen Fondsmanager häufig steuereffiziente Strategien ein. Darüber hinaus trägt die natürliche Diversität von Investmentfonds potenziell dazu bei, Kapitalgewinne und -verluste auszugleichen. Die vielfältigen Steuervorteile, die durch Investitionen in verschiedene Investmentfonds entstehen, treiben das Wachstum des Investmentfondsmarktes voran.
Wichtigste Einschränkungen:
Steigende Zinsen und hohe Verschuldung führen zu Desinteresse am Markt
Hohe Verschuldung und steigende Zinsen stellen den Investmentfondsmarkt vor Herausforderungen. Die Kreditkosten der Verbraucher bei Banken und Institutionen steigen mit den Zinsen, was Investmentfonds teurer macht. Dies könnte Menschen davon abhalten, weitere finanzielle Unterstützung zu suchen, was wiederum zu einem Rückgang der Zahl der Kreditnehmer führen könnte, die sich für Investmentfonds entscheiden. Die hohe Verschuldung erschwert Kreditnehmern die Aufnahme neuer Investmentfonds. Darüber hinaus könnten Kreditnehmer durch die Kombination aus steigenden Zinsen und hoher Verschuldung finanziell stärker belastet werden. Kreditgeber könnten daher weniger bereit sein, bereits hoch verschuldeten Personen Kredite zu gewähren, was wiederum die Anzahl der Investmentfonds verringern würde.
Zudem können die gestiegenen Zinsen zu höheren Kreditkosten für Aktienfonds mit Fremdkapital führen, was sich negativ auf Rendite und Rentabilität auswirken könnte. Erhöhte Zinsen sowohl für neue als auch für bestehende Investmentfonds können die Haushaltsfinanzen belasten und es Kreditnehmern erschweren, ihren finanziellen Verpflichtungen nachzukommen. Dies führt zu einem Anstieg der Kreditausfälle und gefährdet Kreditgeber und Kreditnehmer. Steigende Zinsen und hohe Schulden bremsen die Nachfrage nach Investmentfonds.
Zukünftige Chancen:
Technologische Fortschritte bei Investmentfonds tragen zu Marktchancen bei
Bedeutende technologische Fortschritte bei Investmentfonds haben die Finanzwelt grundlegend verändert. Mit neuen Funktionen für die Kontoverwaltung und Transaktionsabwicklung bieten Mobile-Banking-Apps Nutzern ein neues Maß an Flexibilität. Durch Gesichts- und Fingerabdruckerkennung verbessert die biometrische Authentifizierung die Sicherheit und beschleunigt die Benutzerverifizierung. Blockchain-Technologien und Kryptowährungen wie Bitcoin bieten dezentrale und sichere Alternativen zu zentralisierten digitalen Transaktionen. Maschinelles Lernen (ML) und künstliche Intelligenz (KI) sind für die Risikobewertung, Betrugserkennung und individuelle Kundenbetreuung unerlässlich.
Durch die Integration von Chatboxen und virtuellen Assistenten wird ein schneller und effektiver Kundenservice garantiert. Eine offene Banking-Anwendungsprogrammschnittstelle ermöglicht den sicheren Datenaustausch zwischen Finanzinstituten und externen Entwicklern und fördert so Innovationen. Nahfeldkommunikation und QR-Codes ermöglichen kontaktloses Bezahlen und verbessern so Transaktionsgeschwindigkeit und -sicherheit. Cloud Computing bietet skalierbare und kostengünstige Lösungen, und kontinuierliche Sicherheit stärkt die Abwehr gegen sich verändernde Cyberbedrohungen. Bei Geldautomaten für karten- und bargeldlose Transaktionen sind zahlreiche Fortschritte zu beobachten.
- Laut der India Brand Equity Foundation beispielsweise hat Hitachi Payments im September 2023 mit NPCI zusammengearbeitet, um Indiens ersten UPI-Geldautomaten einzuführen. Das Konzept sieht vor, auch in ländlichen Gebieten Bargeld bereitzustellen, ohne dass eine physische Karte erforderlich ist.
Laut der Markttrendanalyse fördern die genannten technologischen Fortschritte die Marktchancen für Investmentfonds.
Segmentanalyse des Investmentfondsmarktes:
Nach Typ:
Der Markt wird in Aktienfonds, Rentenfonds, Indexfonds, Mischfonds, Geldmarktfonds, Hybridfonds und weitere unterteilt.
Im Jahr 2023 erzielte das Aktienfondssegment den größten Umsatzanteil am gesamten Investmentfondsmarkt und wird voraussichtlich die schnellste jährliche Wachstumsrate (CAGR) im Prognosezeitraum aufweisen. Zeitraum.
- Aktienfonds sind Investmentfonds, die hauptsächlich in Aktien oder andere Beteiligungen an börsennotierten Unternehmen investieren.
- Ziel eines Aktienfonds ist es, durch die Beteiligung an deren Geschäftswachstum Wertsteigerungen zu erzielen.
- Durch die Risikostreuung auf ein breites Spektrum an Aktien unterschiedlicher Marktkapitalisierung, Branchen und Sektoren bieten Aktienfonds Anlegern Diversifizierung.
- Aktienfonds gibt es in verschiedenen Formen, z. B. als Wachstumsfonds, Value-Fonds sowie Ertrags- und Dividendenfonds, deren Schwerpunkt auf der Erzielung konstanter Erträge aus dividendenzahlenden Aktien liegt.
- Erfahrene Fondsmanager verwalten Aktienfonds aktiv und wählen die Aktien, die sie kaufen und verkaufen, basierend auf eingehender Analyse von Unternehmen, Markt und Wirtschaftstrends.
- Aktienfonds unterliegen einer hohen Fluktuation, können aber höhere Renditen erzielen als vorsichtigere Anlagen.
- Laut der Indian Brand Equity Foundation im Jahr 2023, berichteten, dass Private Equity-Venture Capital (PE-VC)-Fonds im Quartal bis September 2023 6 Milliarden USD in in Indien ansässige Unternehmen investierten. Es wurden 1.261 Deals mit einem Volumen von mehr als 46 Milliarden USD an Private Equity (PE) verzeichnet – Venture-Capital-Investitionen (VC) im Jahr 2022.
- Die zunehmende Nutzung von Aktienfonds steigert die Nachfrage nach Investmentfonds.
Nach Anlagestrategie:
Das Segment der Anlagestrategien wird in Aktienstrategien, Rentenstrategien, Multi-Asset-/ausgewogene Strategien, nachhaltige Strategien, Market-Timing-Strategien, Buy-and-Hold-Strategien und weitere unterteilt.
Die Aktienstrategie hatte 2023 den größten Umsatzanteil am gesamten Markt für Investmentfonds.
- Die Aktienstrategie für Investmentfonds ist ein detaillierter Plan, der darlegt, wie der Fonds Aktien kauft, um seine Ziele zu erreichen.
- Die klare Definition des Anlageziels – sei es Ertragsgenerierung, Kapitalzuwachs oder ein ausgewogener Ansatz – ist der erste Schritt der Strategie.
- Darüber hinaus definiert die Strategie den Anlagestil des Fonds und gibt an, ob er Wertwachstum priorisiert.
- Die Strategie wird außerdem durch Entscheidungen über geografische Schwerpunkte, Branchen- und Marktkapitalisierungsfokus sowie aktives vs. passives Management geprägt.
- Im November 2023 kündigte HSBC Asset Management die sechste Auflage der Vision Private Equity-Strategie an.
- Laut Marktanalyse der Investmentfonds kurbeln die Vorteile von Aktienfonds das Marktwachstum an.
Das Segment der Multi-Asset-/Balanced-Strategien wird im Prognosezeitraum voraussichtlich die höchste durchschnittliche jährliche Wachstumsrate (CAGR) verzeichnen.
- Um Risiko und Rendite auszugleichen, Die Multi-Asset-Strategie beinhaltet Investitionen in verschiedene Anlageklassen.
- Diese Strategie umfasst verschiedene Anlageformen, darunter Aktien, Anleihen, Immobilien und Rohstoffe, um ein ausgewogenes Portfolio aufzubauen.
- Durch eine verstärkte Diversifizierung zielt die Strategie darauf ab, die negativen Auswirkungen schlechter Ergebnisse einer Anlageklasse auf das Portfolio zu verringern. Anlagestrategien zielen auf mehr Stabilität und Performancekonsistenz ab, indem sie eine Vielzahl von Vermögenswerten mit unterschiedlichen Risiko-Rendite-Profilen kombinieren.
- Im Januar 2024 legte Bandhan Mutual Fund den Bandhan Multi Asset Allocation Fund auf, einen offenen Fonds, der Investitionen in verschiedene Anlageklassen ermöglicht, darunter indische und internationale Aktien.
- Da eine ausgewogene Strategie weniger Risikooptionen bietet, dürfte sie laut der Segmenttrendanalyse die Markttrends für Investmentfonds in den kommenden Jahren ankurbeln.
Nach Vertriebskanal:
Das Endverbrauchersegment umfasst Banken, Finanzberater, Direktverkäufer und Andere.
Das Bankensegment erwirtschaftete im Jahr 2023 mit 41,98 % den größten Umsatzanteil.
- Banken sind für den Vertrieb von Investmentfondsvermögen unverzichtbar, da sie als Vermittler fungieren und Anlegern das Investieren erleichtern.
- Banken bieten Anlegern über ihr ausgedehntes Filialnetz eine bequeme Plattform für die Suche, den Kauf und die Verwaltung von Investmentfondsanteilen.
- Sie fungieren als Vertriebskanal und bieten Kunden eine Auswahl an Investmentfonds, die auf unterschiedliche Anlagebedürfnisse zugeschnitten sind.
- Im Januar 2024 gab SBI Mutual Fund die Einführung des SBI Nifty50 Equal Weight Index Fund bekannt, eines offenen Indexfonds, der Renditen vor Kosten, die der Gesamtrendite der Wertpapiere entsprechen, die durch den zugrunde liegenden Index – den NIFTY50 Equal Weight Index – repräsentiert wird, vorbehaltlich des Tracking Errors.
- Die segmentale Trendanalyse zeigt, dass die zunehmende Nutzung von Banken für Investmentfonds die Expansion des Marktes für Investmentfondsvermögen fördert.
Das Segment der Direktverkäufer wird im Prognosezeitraum voraussichtlich die höchste jährliche Wachstumsrate verzeichnen.
- Eine Plattform oder Organisation, die es Anlegern ermöglicht, Investmentfondsvermögen direkt von der Vermögensverwaltungsgesellschaft zu erwerben und dabei konventionelle Zwischenhändler wie Broker oder Vertriebspartner zu umgehen, wird als direkter Investmentfondsverkäufer bezeichnet.
- Direktverkäufer bieten häufig Online-Plattformen an, die es Anlegern ermöglichen, Investmentfonds einfach zu recherchieren, auszuwählen und zu kaufen.
- Im Jahr 2024 CRED hat Kuvera übernommen, eine Online-Vermögensverwaltungsplattform. Diese Akquisition trägt dazu bei, den Vertrieb von Investmentfonds zu verbessern und das Portfolio des Unternehmens zu erweitern.
- Die Markttrendanalyse zeigt, dass die oben genannten Faktoren die Markttrends im Investmentfondsbereich fördern.
Regional Analyse:
Das regionale Segment umfasst Nordamerika, Europa, Asien-Pazifik, den Nahen Osten und Afrika sowie Lateinamerika.
Wichtige Akteure und Einblicke in Marktanteile:
Der Markt für Investmentfonds ist hart umkämpft, da wichtige Akteure Dienstleistungen für die nationalen und internationalen Märkte anbieten. Wichtige Akteure verfolgen verschiedene Strategien in den Bereichen Forschung und Entwicklung (F&E), Produktinnovation und Markteinführung beim Endverbraucher, um eine starke Position auf dem globalen Markt für Investmentfondsvermögen zu behaupten. Zu den wichtigsten Akteuren der Investmentfondsbranche zählen:
- The Vanguard Group, Inc. (USA)
- FMR LLC (USA)
- SLGI Asset Management Inc. (Sun Life Assurance Company of Canada) (Kanada)
- JPMorgan Chase & Co. (USA)
- BlackRock, Inc (USA)
- T. Rowe Price (USA)
- Capital Group (USA)
- Invesco Mutual Fund (USA)
- Aditya Birla Capital Ltd (Indien)
- Royal Bank of Canada (Kanada)
- HDFC Mutual Funds (Indien)
- UTI Mutual Fund (Indien)
Aktuelle Branchenentwicklungen :
Produkteinführungen:
- Im Januar 2024 hat Old Bridge Mutual Fund seinen ersten aktienbasierten Fonds aufgelegt. Es handelt sich um einen offenen Fonds, der Investitionen in maximal 30 Aktien ermöglicht.
- Im Mai 2024 führte Bajaj Finserv Mutual Fund den Bajaj Finserv Asset Allocation Fund ein, einen offenen Fonds, der in Aktien und aktienähnliche Instrumente sowie andere Schuldtitelderivate investiert.
- Im Juni 2024 führte Mirae Asset Mutual Fund den Mirae Assets Nifty EV ein, und New Age Automotive führte einen offenen Fonds ein, der den Nifty EV nachbildet. Es handelt sich um Indiens ersten Exchange Traded Fund (ETF), der sich hauptsächlich auf Elektrofahrzeuge konzentriert. Die Anlage zielt darauf ab, Anlegern einen langfristigen Kapitalzuwachs zu bieten.
- Im August 2024 führte Union Mutual Fund einen offenen Hybridfonds ein, der auf langfristigen Kapitalzuwachs abzielt. Dieser Fonds investiert in der Regel in ein breites Portfolio, das unter anderem Geldmarktinstrumente sowie Gold- und Silberaktien umfasst.
Marktbericht zu Investmentfondsanlagen:
| Berichtsattribute | Berichtsdetails |
| Zeitplan der Studie | 2018–2031 |
| Marktgröße in 2031 | 1.033,84 Milliarden USD |
| CAGR (2024–2031) | 7,4 % |
| Nach Anlagetyp |
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| Nach Anlagestrategie |
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| Nach Vertriebskanal |
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| Nach Region |
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| Wichtige Akteure |
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| Nordamerika | USA Kanada Mexiko |
| Europa | Großbritannien Deutschland Frankreich Spanien Italien Russland Benelux Restliches Europa |
| APAC | China Südkorea Japan Indien Australien ASEAN Restlicher Asien-Pazifik-Raum |
| Naher Osten und Afrika | GCC Türkei Südafrika Rest von MEA |
| LATAM | Brasilien Argentinien Chile Rest von LATAM |
| Berichtsumfang |
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