ネオバンキング市場 - サイズ、株式、業界動向、予測 (2024 - 2031)

サービス タイプによって:

サービスの種類に基づいて、市場は支払いと送金、融資、モバイルバンキング、アカウント、その他にセグメント化されます。

サービスタイプのトレンド:

• モバイルバンキングサービスは、ワンクリックで自分の画面を使用して銀行サービスを利用するユーザーが簡単にできます。 これらのサービスは、QR決済、取引制限の設定、資金への投資を含みます。
• アクセスの容易さは、ユーザーが追加の料金を支払うことなく、世界中のお金を転送できるように、シームレスな取引をしました。

支払いと送金は、2023年の新銀行市場シェアの29.83%の最大の収益のために占められたセグメントを転送します。

• 決済と送金は、銀行の根本的根拠であるため、国際取引や国家を含むすべての取引は非常に高速です。
• 即時の決済方法と送金方法により、お金のシームレスかつ魅力的を消費者に転送することができます。
• また、生体認証や変層暗号化の他、ネオバンクは大量のトランザクションを扱うことができます。
• で 9月2022、 Revolutは、インスタントカード転送を導入しました ユーザーが銀行口座から直接カード番号を使用して、親戚のカードや友人のカードに送金できる機能。 送金時にアカウントの詳細、為替レート、通貨換算を心配する必要はありません。
• そのため、瞬時転送とアクセスの容易さのための上昇の要件は、さらに銀行市場の需要を加速します。

融資セグメントは、予報期間中に最速のCAGRを登録することを期待しています。

• ネオバンクスは、個人やスタートアップのローン、いくつかの銀行のコミュニティから、複数の消費者のカテゴリを提供しています。
• 写真ID、Aadhaarカード、その他の書類を必要としており、本人のオンライン確認を行い、安全な銀行振り込みを確保します。
• これらの銀行のAIを活用したクレジット評価システムは、顧客データと財務履歴を分析するプロセスをはるかに高速化し、より正確で迅速な融資決定を実現します。
• 例えば、 N26クレジットは直接即刻の引用を提供します 融資のためのN26アプリ内 €1,000と€50,000. 消費者は、物理的に署名する文書の面倒を調べる必要はありません。彼らはデジタルで書類を完了することができます。
• 市場分析により、AI対応のプロセスとシームレスな承認の要件と、市場動向をシームレスに転送します。

応用によって:

適用に基づいて、市場は個人および企業の適用にbifurcatedです。

アプリケーションのトレンド:

• ネオバンク は、企業は、追跡費用、請求書作成、および金融業務の効率化など、さまざまなサービスを利用することができます。

2023年、世界銀行の最大の収益シェアを占める個人セグメント。

• ネオバンク は、金融の予算管理、財務健全性に特化したダッシュボード、リアルタイムの支出を示す通知など、複数の機能を提供しています。 これらの機能は、エンドユーザーのためにはるかに簡単かつよりアクセス可能な銀行を作ります。
• また、世代別を含む新時代の消費者 Zとミレニアルは、ノーフィーまたはゼロフィーのデポジット機能が魅力的です。 ベーキングに基づくサービスのパーソナライズは、アチュールに追加します。
• 例えば、2022年、Monzoはトレンドに「ターゲット」という新しい機能を導入しました。 この機能は、ユーザーが複数のカテゴリに毎月の支出目標を設定したり、それらのターゲットに基づいて支払いをスケジュールしたり、個人にとって予算を容易にすることを可能にします。
• 分析によって、個人セグメントは、銀行の市場需要を促進し、技術が進歩し、低コストの預金をします。

企業セグメントは、予測期間中に最速のCAGRを登録することを期待しています。

• 企業は、費用対効果の高い銀行ソリューション、そして自然の中でスケーラブルな探しています。
• ネオバンクは、一括での支払い処理、請求書作成、および全体的なキャッシュフローの追跡などのサービスの増加に焦点を当てています。
• また、小規模企業向けの新銀行サービスに対するフィンテックスの強化に注力し、より機会を創出し、業務の充実を図っています。
• 2021年5月、SageとTideはパートナーシップに入り、スタートアップや中小企業の銀行業務のセットアップと取り扱いの複雑なプロセスを解決する銀行および会計製品を提供します。
• 結論として、手頃な価格の企業銀行サービスのための上昇の要件は、市場での企業のセグメントの急速な発展を運転しています。

口座の種類:

口座タイプに基づいて、市場は節約とビジネスアカウントに難しくなります。

口座タイプのトレンド:

• 新しく、セキュアな統合APIとSDKにより、銀行のユーザージャーニーがよりシームレスに移行できます。
• 財務予測などのAI対応機能の上昇傾向は、企業を支援し、財務業務を維持します。

2023年の新銀行市場シェアの最大の収益シェアを占める貯蓄口座セグメント。

• 貯蓄口座では、ネオバンクスは従来の銀行と比較して利益のはるかに高い割合を提供します。
• これらは、低コストの預金、ゼロの最小残高、および節約を管理するためのツールなどの複数の機能を提供します。これにより、ユーザーは特に新しい世代に大きくアピールできます。
• これらのアカウントは、AIドリブン機能を利用し、ユーザー支出習慣に基づいてカスタマイズされた推奨事項を提供します。
• たとえば、「自動保存」機能は、chime貯蓄アカウントで組み込まれており、ユーザーは手動で追跡する手間なしでお金を節約できます。 この機能は、チェックアカウントから貯蓄アカウントにその金額を転送し、費やしたお金をラウンドアップします。
• 結論として、若い世代の間でアカウントを保存するための需要の増加のためのネオバンク口座にサージします。

予測期間中、ビジネスアカウントのセグメントは最速のCAGRを登録することを期待しています。

• ビジネスニーズや目標に基づいて、カスタマイズされた金融ソリューションに対するビジネスの上昇傾向は、金融運用と管理をはるかに簡単にします。 フレキシブルな機能を備えたネオバンクは、手頃な価格でこれらのニーズに対応できます。
• 提供されるサービスは、さまざまなビジネスインサイトを提供し、専用の市場にアクセスする追加の手順なしで、単一のタップでペイロールを処理することを含みます。
• たとえば、Banqのビジネスアカウントは、予算管理ツール、非接触決済、AutoVat、および共同ディレクターとアカウントの簡単な共有を含むさまざまな機能を提供しています。 これらの機能は、企業がシームレスに運営し、財務業務の管理の手間を省きます。
• 結論として、パーソナライズされた情報バンキングソリューションの需要は、銀行市場動向を促進します。

ネオバンキング市場地域分析:

対象となる地域は、北米、欧州、アジア太平洋、中東、アフリカ、ラテンアメリカです。

アジア太平洋地域は、2023年に米ドル25.40億米ドルで評価されました。 また、2024年のUSD 37.24 Billionによって成長し、2031年までにUSD 608.18 Billion以上に達する予定です。 このうち、中国は31.8%の最大の収益シェアを占めました。

使いやすいバンキングサービスや情報付き金融ソリューションの要求にお応えします。 また、日本、中国、インドなどの国は、若者の先進的な銀行取引ソリューションの普及が進んでおり、地域における新銀行市場拡大を加速するなど、これらのサービスにますますます拡大しています。

• 2021年、アジアの新銀行であるYouTripは、B2Bの提供を拡大するために、シリーズAの資金調達で30万ドルを調達しました。 また、東南アジアを幅広く展開し、クロスボーダー決済を可能にし、全体的なプロファイルを改善します。

北アメリカは2023年のUSD 38.06 Billionの値から2031年までのUSD 841.63 Billionに達し、2024年にUSD 55.42 Billionによって成長する予定です。 この市場成長は、ネオバンクスが提供するAI主導のソリューションへの増加のシフトによって推進され、これにより、銀行取引が容易になり、誰もがアクセスできるようになります。 また、フィンテック企業への投資が増加し、市場を牽引する。

• 2022年、アメリカのフィンテックのスタートアップがシードファンドで$ 5.3Mを確保し、金融業務の拡大を支援しました。

分析は、フィンテックのパートナーシップの増加と革新的で先進的な技術の採用が、欧州における市場の成長を促進していることを示しています。 また、政府によるキャッシュレス取引や規制支援の採択に際し、この成長に貢献します。

長年にわたり、中東、アフリカ、中南米は大きな成長を期待しています。 この成長は、増加するシフトに対抗できる オンラインバンキング サービスおよびキャッシュレス決済技術の採用。 また、金融リテラシーの成長とモバイルバンキングの選択肢の採用は、市場拡大を強化します。