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投資信託資産市場 - 規模、業界シェア、成長傾向、予測（2024年 - 2031年）
ID : CBI_1408 | 更新日 : | 著者 : Amit Sati | カテゴリ : BFSI
投資信託資産市場規模：
投資信託資産市場は、予測期間（2024～2031年）において7.4%の年平均成長率（CAGR）で成長しています。市場規模は2023年に5,827.2億米ドルに達し、2024年には6,173.3億米ドルに達すると予測され、2031年には1兆338.4億米ドルを超えると推定されています。
投資信託資産市場の範囲と概要：
投資信託資産とは、投資信託ポートフォリオに含まれるすべての証券の時価総額です。投資信託が保有する証券の総価値は、その資産によって表されます。これらのファンドは、複数の投資家の資金を投資し、多様な株式、債券、その他の金融商品に投資します。これらの証券の時価は運用資産（AUM）に影響を与えます。ポートフォリオの損益の変動はファンドの純資産価値（NAV）に直接影響を与えるため、ファンドのパフォーマンスは投資家のリターンに影響を与えます。個人は、ミューチュアルファンドを通じて資格のあるファンドマネージャーが運用する多様な投資ポートフォリオに簡単にアクセスできます。潜在的な元本増加、配当または利息収入、そして専門的なファンド運用経験はすべて投資家にとって有利です。ミューチュアルファンドの資産は簡単に取引できるため、投資家は現在のNAVで株式を購入または取引する流動性を得ることができます。投資信託の資産を観察することで、投資家はファンドの規模、人気度、そして全体的な投資機会を評価することができます。
投資信託資産市場ダイナミクス - (DRO) :
主な推進要因:
投資信託資産のメリットに関する認知度の高まりが市場の成長を促進
様々な投資信託のメリットに関する認知度の高まりが、人々が様々な投資信託スキームに投資するきっかけとなっています。投資家に投資信託のメリットに関する情報を提供する上で、教育プログラム、様々なオンラインリソース、そして金融教育プログラムの役割は不可欠です。様々な啓発プログラムが利用可能になることで、人々は投資の選択肢についてより深く理解するにつれて、投資信託が金融市場への参入における手軽で適切な運用方法であることに気づき始めています。
アプリケーションプログラムの目的は、インタラクティブなツールや教育リソースを幅広く提供することで、様々な投資信託資産のメリットに対する一般の認識を高めることです。ユーザーは、投資信託の原理を理解するために、インターネットを通じて記事、動画、チュートリアルなどのコンテンツに簡単にアクセスできます。様々な投資信託会社が、ニュースレター、チュートリアル、動画などを通じて、投資信託のメリットに関する認知度向上に取り組んでいます。
- 例えば、IDFC投資信託は、2023年8月にYouTubeで投資家向け啓発動画を公開しました。この動画では、様々な投資家とその投資アプローチについて紹介しています。
このように、投資信託に対する認知度の高まりは、投資信託市場の成長を後押ししています。
投資信託投資の税制優遇が市場を活性化
投資信託市場は、主に税制優遇によって牽引されています。投資家は税負担を最小限に抑えながらリターンを最大化したいと考えているからです。大きなメリットは、特に長期投資において有利なキャピタルゲイン税の適用を受けられる可能性があることです。これは、投資家にとって株式の直接保有よりも税効率の高いアプローチとなります。投資信託の分割払いも税制優遇措置の対象となり、一部の分配金は減税の対象となります。
投資信託への投資が非課税または課税繰り延べで増加する401(K)やIRAなどの税制優遇口座の利用は、さらに魅力を高めます。ファンド・マネージャーは、ファンド・ポートフォリオにおける課税対象となる事象の数を減らすため、税効率の高い戦略を頻繁に実行します。さらに、投資信託に見られる自然な分散投資は、キャピタルゲインとキャピタルロスのバランスをとるのに役立つ可能性があります。このように、様々な投資信託への投資によって得られる様々な税制優遇措置が、投資信託資産市場の拡大を後押ししています。
主な制約：
金利上昇と高い負債水準が市場への関心の低下につながる
高い既存負債水準と金利上昇は、投資信託資産市場にとって課題となっています。消費者が様々な銀行や機関から借り入れる際のコストは金利上昇に伴って上昇し、投資信託のコストを上昇させます。これにより、人々は更なる資金援助を求める意欲を失い、結果として投資信託ローンを利用する人の数が減少する可能性があります。負債水準が高いほど、借り手にとって新たな投資信託資産の取得が困難になり、新たな投資信託資産の取得資格を得ることが難しくなります。さらに、金利上昇と多額の負債の組み合わせにより、借り手はより大きな経済的ストレスを感じる可能性があり、貸し手は既に多額の負債を抱えている人々への融資に消極的になる可能性があり、その結果、投資信託の数が減少する可能性があります。
さらに、金利上昇は、レバレッジを利用する株式ファンドの借入コストの上昇につながり、リターンと収益性に影響を及ぼす可能性があります。新規および既存の投資信託の金利上昇は、家計を圧迫し、借り手が金融債務を履行することを困難にする可能性があります。その結果、ローンの返済不履行が増加し、貸し手と借り手の両方がリスクにさらされます。このように、金利の上昇と高い債務水準は、投資信託資産市場の需要を抑制しています。
将来の機会：
投資信託における技術の進歩が市場機会に貢献
投資信託における技術の飛躍的な進歩は、金融市場を一変させました。口座管理や取引のための新機能により、モバイルバンキングアプリはユーザーに新たなレベルの柔軟性をもたらしました。顔認証や指紋認証を用いた生体認証は、セキュリティを向上させ、ユーザー認証を迅速化します。ブロックチェーン技術やビットコインなどの暗号通貨は、中央集権型のデジタル取引に代わる、分散型で安全な代替手段をもたらします。機械学習（ML）と人工知能（AI）は、リスク評価、不正行為の検出、顧客に合わせたサービス提供に不可欠です。
チャットボックスとバーチャルアシスタントの統合により、迅速かつ効果的なカスタマーサービスが保証されます。オープンバンキング・アプリケーション・プログラム・インターフェースは、開発者以外の金融機関間での安全なデータ共有を可能にすることで、イノベーションを促進します。近距離無線通信（NFC）とQRコードは、非接触型決済を可能にし、取引速度と衛生状態の両方を向上させます。クラウドコンピューティングは拡張性と手頃な価格のソリューションを提供し、継続的なセキュリティ対策は変化するサイバー脅威に対する防御を強化します。カードレスおよびキャッシュレス決済のためのATMでは、様々な進歩が見られます。
- 例えば、インド・ブランド・エクイティ財団によると、2023年9月、Hitachi PaymentsはNPCIと協力し、インド初のUPI-ATMを発売しました。
このコンセプトは、地方でも物理的なカードを必要とせずに現金を提供することです。
市場動向分析によると、前述の技術進歩は投資信託資産市場の機会を拡大しています。
投資信託資産市場セグメント分析：
タイプ別：
タイプ別に見ると、市場は株式ファンド／エクイティファンド、債券ファンド、インデックスファンド、バランスファンド、マネーマーケットファンド、ハイブリッドファンド、その他に分類されます。
2023年には、株式ファンドセグメントが投資信託資産市場全体のシェアで最大の収益を占め、最も高い成長率を維持すると予想されています。予測期間中のCAGR。
- 株式ファンドは、上場企業の株式またはその他の持分に主たる投資を行う投資信託の一種です。
- 株式ファンドの目的は、こうした事業拡大に投資することで株価上昇を狙うことです。
- 株式ファンドは、時価総額、業種、セクターの幅広い銘柄にリスクを分散することで、投資家に分散投資を提供します。
- 株式ファンドには、成長株ファンド、バリュー株ファンド、配当株からの安定した収益獲得を重視するインカム・配当ファンドなど、様々な形態があります。
- 専門のファンドマネージャーは、企業、市場、経済動向に関する詳細な調査に基づいて、株式の売買銘柄を選択し、積極的に株式ファンドを運用します。
- 株式ファンドは、より慎重な投資よりも高いリターンを得られる可能性がありますが、変動幅は大きいです。
- Indian Brand Equity Foundation によると、2023 年に、プライベートエクイティベンチャーキャピタル (PE-VC) ファンドが、2023 年 9 月までの四半期にインドを拠点とする企業に 60 億米ドルを投資したと報告されています。プライベートエクイティ (PE) の 460 億米ドルを超える取引が 1,261 件記録されました。 2022年のベンチャーキャピタリスト（VC）投資。
- このように、株式ファンドの採用増加は、投資信託資産市場の需要を押し上げています。
投資戦略別：
投資戦略セグメントは、株式戦略、債券戦略、マルチアセット／バランス戦略、サステナブル戦略、マーケットタイミング戦略、バイアンドホールド戦略などに分類されます。
株式戦略は、2023年の投資信託資産市場シェア全体の中で最大の収益シェアを占めました。
- 投資信託の株式戦略とは、ファンドが目標を達成するためにどのように株式を購入するかを概説した詳細な計画です。
- 収益の創出、資本の増加、あるいはバランスの取れたアプローチなど、投資目的を明確に定義することが、投資の第一歩です。戦略。
- さらに、この戦略はファンドの投資スタイルを定義し、成長価値を優先するかどうかを示します。
- この戦略は、地理的重点、セクターと時価総額の焦点、アクティブ運用とパッシブ運用の決定によってさらに形作られます。
- 2023年11月、HSBCアセット・マネジメントは、ビジョン・プライベート・エクイティ戦略の第6弾を発表しました。
- したがって、ミューチュアルファンド資産市場分析によると、株式ファンドが提供するメリットがミューチュアルファンド資産市場の成長を後押ししています。
マルチアセット／バランス戦略セグメントは、予測期間中に最も高いCAGRを記録すると予想されています。
- マルチアセット戦略では、リスクとリターンのバランスをとるために、様々な資産クラスに投資します。
- この戦略では、株式、債券、不動産、コモディティなど、様々な投資タイプを組み合わせ、バランスの取れたポートフォリオを構築します。
- この戦略は、分散投資を高めることで、ある資産クラスの成績不振がポートフォリオに及ぼす悪影響を軽減することを目指します。資産戦略は、リスク・リターン特性の異なる多様な資産を組み合わせることで、パフォーマンスの安定性と一貫性を高めることを目指しています。
- 2024年1月、Bandhan Mutual Fundは、インド株式や様々な国際株式など、多様な資産クラスへの投資を可能にするオープンエンド型の投資スキームであるBandhan Multi Asset Allocation Fundを立ち上げました。
- したがって、セグメント別トレンド分析によると、バランス型戦略はリスクオプションが少ないため、今後数年間で投資信託資産市場のトレンドを押し上げると予想されます。
流通チャネル別：
エンドユーザー業界セグメントは、銀行、ファイナンシャルアドバイザー、直接販売業者、および
2023年には、銀行部門の収益シェアが41.98%と最も大きく、最大の収益シェアを占めました。
- 銀行は仲介役として投資家の投資を容易にするため、投資信託の資産分配に不可欠です。
- 銀行は、広大な支店網を通じて、投資家に投資信託の保有資産の検索、購入、運用のための便利なプラットフォームを提供しています。
- 銀行は販売チャネルとして機能し、顧客の様々な投資ニーズに合わせてカスタマイズされた投資信託の選択肢を提供しています。
- 2024年1月、SBI投資信託は、リターンの創出を目指すオープンエンド型インデックスファンド「SBI Nifty50 Equal Weight Index Fund」の立ち上げを発表しました。経費控除前の、原資産指数（NIFTY50 Equal Weight指数）が示す証券のトータルリターンに相当する、トラッキングエラーの影響を受ける収益です。
- したがって、セグメント別トレンド分析は、投資信託における銀行の採用が投資信託資産市場の拡大を後押ししていることを示しています。
直接販売セグメントは、予測期間中に最も高いCAGRを記録すると予想されています。
- ブローカーや販売業者などの従来の仲介業者を介さずに、投資家が資産運用会社から直接投資信託資産を購入できるプラットフォームまたは組織は、直接投資信託販売業者と呼ばれます。
- 直接販売業者は、オンラインプラットフォームを頻繁に提供しており、投資家は投資信託を簡単に調査、選択、購入できます。
- 2024年には、CREDはオンライン資産管理プラットフォームであるKuveraを買収しました。この買収は、投資信託の流通を改善し、同社のポートフォリオを強化するのに役立ちます。
- したがって、市場動向分析では、上記の要因が投資信託資産市場の動向を押し上げていることが示されています。
地域別分析：
地域セグメントには、北米、ヨーロッパ、アジア太平洋、中東・アフリカ、ラテンアメリカが含まれます。
アジア太平洋地域は、2023年に1,486.5億米ドルと評価されました。さらに、2024年には1,577.5億米ドルに成長し、2031年には2,693.2億米ドルを超えると予測されています。このうち、中国は最大の収益シェアである29.6%を占めています。投資信託資産市場分析によると、力強い経済発展、所得水準の上昇、投資機会に対する国民の意識の高まりなど、多くの要因が市場の需要を牽引しています。アジア太平洋地域におけるこれらの産業の成長は、予測期間中の市場需要に影響を与えると予想されます。
2023年には北米が市場シェアの33.7%を占め、市場規模は1,962.3億米ドルに達し、2031年には3,509.9億米ドルに達すると予想されています。アメリカやカナダをはじめとするこの地域の投資信託業界は、確固たる地位を築き成熟しています。強固な金融インフラ、幅広い投資オプション、そして独自の投資文化は、北米の成長を牽引する要因となっています。
- 国連環境計画・金融イニシアティブ（UNEP FI）によると、UNEP FIは、カナダと米国にある北米ワーキンググループを通じて北米での活動を行っています。同グループは、署名国と協力し、地域特有の持続可能性問題に対処することで、北米の金融業界における持続可能性の導入と統合を推進しています。
ラテンアメリカの投資信託資産市場は、投資家の意識の高まりと好ましい規制改革に牽引され、着実に成長しています。ブラジルとメキシコは、多様なファンドを提供している地域をリードしています。しかし、一部の国における市場のボラティリティと経済の不安定さが、持続的な成長の課題となっています。中東・アフリカ市場はまだ初期段階ですが、UAE、サウジアラビア、南アフリカが需要を牽引し、拡大を続けています。シャリア法に準拠したファンドは人気を集めています。投資家教育の不足と金融市場の未発達が、幅広い普及を阻んでいます。欧州の投資信託市場は成熟しており、英国、ドイツ、フランスなどの国々が牽引しています。ESG重視のファンドとパッシブ投資が主要なトレンドです。MiFID IIなどの規制変更は透明性を確保していますが、地政学的な不確実性と市場の分断が課題となっています。
主要プレーヤーと市場シェアに関する洞察：
投資信託市場は、主要プレーヤーが国内外の市場にサービスを提供しているため、競争が激しい市場です。主要企業は、世界的な投資信託資産市場で強固な地位を維持するために、研究開発 (R&D)、製品イノベーション、エンドユーザーへの発売においていくつかの戦略を採用しています。投資信託資産業界の主要プレーヤーは以下のとおりです。
- The Vanguard Group, Inc. (米国)
- FMR LLC (米国)
- SLGI Asset Management Inc. (Sun Life Assurance Company of Canada) (カナダ)
- JPMorgan Chase &会社(米国)
- ブラックロック社（米国）
- T.ロウ・プライス（米国）
- キャピタル・グループ（米国）
- インベスコ・ミューチュアル・ファンド（米国）
- アディティア・ビルラ・キャピタル（インド）
- ロイヤル銀行（カナダ）
- HDFCミューチュアル・ファンド（インド）
- UTIミューチュアル・ファンド（インド）
最近の業界動向:
新商品の発売:
- 2024年1月、オールドブリッジ・ミューチュアル・ファンドは、同社初の株式型投資信託（ETF）を導入しました。これは、最大30銘柄に投資できるオープンエンド型の投資信託です。
- 2024年5月、バジャジ・フィンサーブ・ミューチュアル・ファンドは、株式および株式関連商品、その他の債券デリバティブに投資するオープンエンド型の投資信託（ETF）「バジャジ・フィンサーブ・アセット・アロケーション・ファンド」を導入しました。
- 2024年6月、ミラエ・アセット・ミューチュアル・ファンドはミラエ・アセット・ニフティEVを導入し、ニュー・エイジ・オートモーティブはニフティEVを複製・追跡するオープンエンド型の投資信託（ETF）を導入しました。これは、インドで初めて電気自動車に特化した上場投資信託（ETF）です。この投資は、投資家に長期的な資本増価をもたらすことを目的としています。
- 2024年8月、ユニオン・ミューチュアル・ファンドは、通常、マネーマーケット商品、金・銀のEFTなどを含む幅広いポートフォリオに投資することで、長期的な資本増価を実現することを目的としたオープンエンド型のハイブリッド・スキームを導入しました。
ミューチュアルファンド資産市場レポートの洞察：
| レポートの属性 | レポートの詳細 |
| 調査タイムライン | 2018～2031年 |
| 市場規模2031年 | 1兆338億4000万米ドル |
| 年平均成長率（CAGR）（2024年～2031年） | 7.4% |
| タイプ別 |
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| 投資戦略別 |
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| 販売チャネル別 |
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| 地域別 |
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| 主要プレーヤー |
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| 北米 | 米国 カナダ メキシコ |
| 欧州 | 英国 ドイツ フランス スペイン イタリア ロシア ベネルクス その他ヨーロッパ |
| アジア太平洋地域 | 中国 韓国 日本 インド オーストラリア ASEAN その他アジア太平洋地域 |
| 中東およびアフリカ | GCC トルコ 南アフリカ その他中東・アフリカ |
| 中南米 | ブラジル アルゼンチン チリ その他中南米 |
| レポート対象範囲 |
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報告書で回答された主な質問
2023年における投資信託資産市場の市場規模はどれくらいでしたか？ +
2023年における投資信託資産の市場規模は6,123億2,000万米ドルであった。
2031年までに、投資信託資産市場の潜在的な市場評価額はどのくらいになるでしょうか？ +
2031年には、投資信託の資産市場規模は1兆2462億2000万米ドルに達すると予測されている。
投資信託資産市場の成長を促進する主な要因は何ですか？ +
投資信託のメリットに対する認識の高まり。
投資信託資産市場において、業界タイプ別に見て最も支配的なセグメントは何ですか？ +
2023年、株式ファンド部門は、投資信託資産市場全体の中で最大の市場シェアを占めた。
現在の市場動向と将来予測に基づくと、投資信託資産市場において最も支配的な地域はどの地域でしょうか？ +
北米は、投資信託資産市場全体において最大の市場シェアを占めた。