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Marché des cartes prépayées - Taille, part de l'industrie, tendances de la croissance et prévisions (2023 - 2030)
ID : CBI_1035 | Mis à jour le : | Auteur : Rashmee Shrestha | Catégorie : Technologies de l’Information et Télécommunications
Taille du marché des cartes prépayées :
Carte prépayée La taille du marché devrait atteindre plus de 6 796,33 milliards de dollars d'ici 2030, contre une valeur de 2 109,27 milliards de dollars en 2022, soit une augmentation de 16,0 % entre 2023 et 2030.
Marché des cartes prépayées Portée et aperçu :
Carte prépayée également connu sous le nom de carte de valeur stockée sont des cartes de paiement qui sont préchargées avec un montant spécifique d'argent. Les cartes servent à effectuer diverses transactions financières, notamment des achats en ligne ou en magasin, des retraits de fonds des guichets automatiques et le paiement de factures. De plus, selon l'analyse, un large éventail de cartes sont émises, y compris la carte de compte d'épargne-santé, la carte de cadeaux, la carte de prestations gouvernementales, la carte de voyage et la carte d'incitation amigo autres.
Aperçus du marché des cartes prépayées :
Dynamique du marché des cartes prépayées - (DRO) :
Pilotes clés :
La flexibilité et la commodité du paiement sont à l'origine de la demande de carte prépayée
L'exigence croissante de ces cartes en raison des avantages, y compris la flexibilité et la commodité, est à l'origine de l'expansion du marché. La carte offre aux utilisateurs une solution de paiement flexible qui est utilisée pour un large éventail de transactions, y compris les achats en magasin, le paiement en ligne et les paiements de factures, entre autres. La polyvalence de la carte permet aux consommateurs d'effectuer des paiements en toute sécurité en fonction des besoins et préférences individuels. De plus, d'après l'analyse, ces cartes sont faciles à obtenir ou à acheter et s'activent instantanément. L'utilisateur des cartes de paiement finance la carte par divers moyens, y compris le dépôt direct, le transfert bancaire et l'argent liquide, ce qui contribue à stimuler l'expansion du marché. Par exemple, en avril 2023, AeronPay a lancé la carte prépayée AeronPay, en partenariat avec Yes Bank. La carte est lancée compte tenu du besoin croissant de transactions sans espèces dans les paiements de détail. Ainsi, les avantages, y compris la flexibilité et la commodité, jouent un rôle important dans la croissance du marché des cartes prépayées.
Les tendances croissantes des achats en ligne sont à l'origine de l'expansion du marché
La pénétration croissante de l'internet haut débit ainsi que l'augmentation du nombre d'utilisateurs de smartphones se traduisent par les tendances du shopping en ligne, ce qui stimule à son tour la demande de ces cartes. Les cartes servent à effectuer des transactions sur des sites Web de commerce électronique et sur des marchés numériques sans avoir à divulguer d'information bancaire. Selon l'analyse, les caractéristiques sont particulièrement utiles pour les personnes qui n'ont pas accès au système de paiement conventionnel, y compris les cartes de débit et les cartes de crédit. Par exemple, selon Statista, en 2021 environ 2,14 milliards de personnes dans le monde ont acheté des biens en ligne. En outre, la vente au détail du commerce électronique était d'environ 5,2 billions de dollars et devrait atteindre 8,1 billions de dollars d'ici 2026.
De plus, la demande croissante de cartes-cadeaux prépayées pour le don en ligne est une autre cause de la demande du marché. Les cartes-cadeaux prépayées offrent au destinataire une flexibilité pour choisir le produit ou le service qui rend la carte polyvalente et pratique.
Restrictions clés :
La structure tarifaire des cartes limite l'expansion du marché
La structure tarifaire de la carte joue un rôle important dans la limitation des tendances du marché. Les cartes sont prélevées avec différents types de frais, y compris les frais mensuels, les frais de transaction, les frais de recharge en espèces, les frais d'inactivité et les frais de remplacement des cartes, entre autres. De plus, la structure complexe des frais des cartes entraîne une perception négative de la carte. Selon l'analyse, l'abordabilité de la carte est un facteur important pour les consommateurs qui sont sensibles aux prix et cherchent des solutions financières rentables. De plus, la transparence des frais est un facteur important pour que les consommateurs comprennent la structure des coûts des cartes. Les frais complexes et cachés associés aux cartes limitent davantage la demande du marché.
Possibilités futures :
Adoption croissante de transactions sans espèces sur les marchés émergents
La demande d'opérations sans espèces s'accroît sur les marchés émergents, notamment en Chine, en Inde et au Brésil. Les marchés émergents comptent une grande population de personnes non bancaires ou sous-bancaires qui créent des tendances et des débouchés sur le marché des cartes prépayées. La carte sert d'outil financier pratique et accessible pour l'inclusion des personnes dans une économie numérique. Par exemple, selon un rapport de Nium Pte. Ltd., 70 % de la population de la région d'Amérique latine n'a pas accès à la système bancaire. Le secteur non bancaire de la région offre d'énormes possibilités pour le marché des cartes prépayées. De plus, l'adoption d'une transaction sans espèces permet aux particuliers non bancaires de recevoir des paiements, de faire des achats et d'accéder à divers services financiers par l'entremise de ces cartes. Sur la base de l'analyse, le partenariat devrait mettre en place la transaction sans argent dans les zones rurales de l'Inde. Ainsi, la tendance croissante des transactions sans espèces sur les marchés émergents offre des possibilités lucratives pour le marché des cartes prépayées.
Rapport sur le marché des cartes prépayées :
| Attributs du rapport | Détails du rapport |
| Échéancier de l'étude | 2017-2030 |
| Taille du marché en 2030 | USD 6 796,33 Millions |
| TCAC (2023-2030) | 16,0% |
| Par type de carte | Boucle fermée et boucle ouverte |
| Par utilisation | Cartes-cadeaux, cartes-cadeaux, cartes-cadeaux, cartes-cadeaux et autres |
| Par utilisateur final | Commerce de détail, institutions gouvernementales, institutions corporatives, institutions financières et autres |
| Par région | Asie-Pacifique, Europe, Amérique du Nord, Amérique latine, Moyen-Orient et Afrique |
| Acteurs clés | Mastercard, PayPal Holdings, Inc., Visa, American Express Company, JPMorgan Chase & Co., H&R Block Inc., Banco Bilbao Vizcaya Argentaria S.A, Brink's Incorporated, Green Dot Corporation, Netspend, Revolut |
| Géographies couvertes | |
| Amérique du Nord | États-Unis Canada Mexique |
| Europe | Royaume-Uni Allemagne France Espagne Italie Russie Benelux Reste de l'Europe |
| APAC | Chine Corée du Sud Japon Inde Australie ASEAN Reste de l'Asie-Pacifique |
| Moyen-Orient et Afrique | GCC Turquie Afrique du Sud Reste du MEA |
| LATAM | Brésil Argentine Chili Reste du LATAM |
| Couverture du rapport | Prévisions de revenus, paysage concurrentiel, facteurs de croissance, contraintes ou défis, possibilités, environnement et paysage réglementaire, analyse PESTLE, analyse PORTER, paysage technologique clé, analyse de la chaîne de valeur, analyse des coûts et tendances et prévisions régionales |
Analyse sectorielle du marché des cartes prépayées :
Par type de carte :
Basé sur le type de carte, le marché est bifurqué en boucle fermée et boucle ouverte. La boucle ouverte détient la plus grande part de marché et devrait croître à un taux de croissance significatif. La carte à boucle ouverte offre aux utilisateurs une facilité et une souplesse pour effectuer des paiements qui entraînent l'expansion du marché du segment. De plus, avec la tendance croissante des achats en ligne, la carte en boucle ouverte est devenue un populaire comme des options de paiement sécuritaires et pratiques. En outre, la carte en boucle ouverte offre plusieurs avantages, dont une acceptation plus large, un retrait en espèces des guichets automatiques et des transactions internationales, entre autres. Par exemple, en juillet 2021, Mastercard, Mumbai Metro et Axis Bank ont lancé la « One Mumbai Metro Card » qui est une carte en boucle ouverte pour les transactions sans contact. Ainsi, compte tenu des tendances globales, le marché de la boucle ouverte devrait croître au cours de la période de prévision.
Par utilisation :
En fonction de l'utilisation, le marché est séparé en carte à usage général, cartes-cadeaux, carte de prestations gouvernementales, carte incitative et autres. La carte à usage général détient la plus grande part du marché et devrait augmenter à un taux de croissance significatif. La polyvalence de la carte à usage général joue un rôle clé dans le développement du marché. La carte à usage général est utilisée pour divers types de transactions, notamment les achats en magasin, les paiements de factures, les achats en ligne et les retraits de fonds. De plus, la carte à usage général élimine la nécessité de transporter de l'argent liquide ou des vérifications qui contribuent davantage à l'expansion du marché. Ainsi, la polyvalence de la carte à usage général devrait être à l'origine des tendances du marché des cartes prépayées au cours de la période de prévision.
Par utilisateur final :
En fonction de l'utilisateur final, le marché est divisé en détail, institutions gouvernementales, institutions corporatives, institutions financières et autres. Le segment de détail représentait la plus grande part du marché des cartes prépayées en 2022 et devrait croître au plus haut TCAC. Dans le secteur de la vente au détail, les voitures prépayées sont couramment utilisées à des fins de cadeaux. Les cartes offrent la flexibilité et la commodité d'utilisation pour choisir le produit désiré selon les exigences. De plus, selon l'analyse, les détaillants fournissent souvent une gamme de cartes-cadeaux prépayées permettant aux clients de choisir des cartes propres à un magasin ou à une marque. Par exemple, en décembre 2020, PayNearby a lancé le lancement de la carte d'achat PayNearby pour permettre aux partenaires de détail de tirer le maximum d'avantages grâce au commerce numérique. De plus, les détaillants utilisent souvent ces cartes comme outil de promotion pour attirer les clients, ce qui contribue davantage à l'expansion du marché. Les détaillants offrent ces cartes comme incitatifs pour les achats ou comme récompenses de fidélité, ce qui aide à garder les clients.
Par région :
Le segment régional comprend l'Amérique du Nord, l'Europe, l'Asie-Pacifique, le Moyen-Orient et l'Afrique, et l'Amérique latine.
L'Amérique du Nord a représenté la plus grande part des revenus en 2022. La croissance est attribuée à l'adoption accrue de la technologie, ce qui entraîne une demande accrue de solutions de paiement sans espèces. Selon l'analyse du marché des cartes prépayées, ces cartes offrent une alternative sûre et pratique aux utilisateurs pour effectuer des transactions sans espèces. La carte élimine le besoin de transporter de la monnaie physique offrant aux clients un moyen plus sûr de faire des achats. En outre, la croissance de l'industrie du commerce électronique dans la région a entraîné une forte croissance du marché des cartes prépayées. Ces cartes assurent une transaction en ligne sécurisée grâce à diverses plateformes de commerce électronique sans avoir besoin de cartes de débit et de cartes de crédit classiques. Par exemple, Netspend Corporation offre des cartes rechargeables qui offrent commodité et contrôle dans les paiements. La carte a également plusieurs fonctionnalités, y compris les récompenses de remboursement et les alertes à tout moment. Ainsi, en raison des facteurs susmentionnés, la demande de cartes prépayées devrait augmenter.
L'Asie-Pacifique détient une part de marché prépayée de 544,61 milliards de dollars en 2022 et devrait atteindre 1 807,14 milliards de dollars d'ici 2030, avec une augmentation du TCAC de 16,5 % au cours de la période de prévision. La croissance de la région est attribuable à plusieurs facteurs, dont l'adoption croissante des paiements numériques, la croissance du marché du commerce électronique et les efforts déployés par les pouvoirs publics en matière d'inclusion financière. La région pacifique de l'Asie a connu une augmentation rapide de l'adoption des paiements numériques avec un changement dans les transactions sans espèces. Les cartes fournissent aux consommateurs une solution pratique pour effectuer des paiements en ligne et des factures. De plus, les gouvernements de la région prennent plusieurs initiatives en faveur de l'inclusion financière, qui stimulent davantage la croissance du marché. Dans l'ensemble, compte tenu des tendances dans la région, le marché des cartes prépayées devrait augmenter au cours de la période de prévision.
Principaux acteurs et parts de marché :
Le paysage du marché mondial des cartes prépayées est très concurrentiel. Les principaux acteurs du marché adoptent des stratégies d'acquisition et de fusion, et des innovations de produits pour rester concurrentiels sur le marché. Voici les principaux acteurs du marché qui composent la dernière concentration de l'industrie des cartes prépayées –
- Carte maîtresse
- Société d'assurance-vie
- Visa
- Société American Express
- JPMorgan Chase & Co.
- H&R Block Inc.
- Banco Bilbao Vizcaya Argentaria S.A
- Brink's Incorporated
- Société à points verts
- Montant net
- Révolte
Développements récents de l'industrie :
- En février 2023, Obopay s'est associé à Mastercard pour lancer une carte prépayée et stimuler l'inclusion financière des communautés rurales et des agriculteurs indiens.
- En août 2022, Mastercard autorise le lancement des cartes prépayées Telda et la carte est émise conjointement par la Banque du Caire et Telda.
Questions Clés Répondues dans le Rapport
Qu'est-ce qu'une carte prépayée ? +
Une carte prépayée est un outil financier qui permet aux particuliers d’effectuer des achats, de payer des factures et de retirer de l’argent sans avoir besoin de comptes bancaires traditionnels.
Quels détails de segmentation spécifiques sont couverts dans le rapport sur le marché des cartes prépayées et comment le segment dominant impacte-t-il la croissance du marché ? +
Le rapport se compose de segments incluant le type de carte, l'utilisation et l'utilisateur final. Chaque segment est dominé par un sous-segment clé, influencé par les tendances du secteur et la dynamique du marché. Par exemple, le segment des types de cartes a connu une croissance marquée par la boucle ouverte en 2022. Cette croissance est soutenue par la capacité de la boucle ouverte à offrir une commodité et une polyvalence accrues.
Quels détails de segmentation spécifiques sont couverts dans le rapport sur le marché des cartes prépayées et comment le segment le plus rapide devrait-il avoir un impact sur la croissance du marché ? +
Le rapport se compose de segments tels que le type de carte, son utilisation et l'utilisateur final. Chaque segment devrait connaître la croissance la plus rapide, alimentée par les tendances et les moteurs du secteur. Par exemple, dans le segment de l'utilisation, les cartes à usage général devraient connaître la croissance du TCAC la plus rapide au cours de la période de prévision. Cette croissance est attribuée à l'utilisation de la carte pour divers types de transactions, notamment les achats en magasin, le paiement de factures et les achats en ligne.
Quels détails de segmentation spécifiques sont couverts dans le rapport sur le marché des cartes prépayées et comment chaque segment dominant influence-t-il la demande à l'échelle mondiale ? +
Comme mentionné précédemment, chaque segment dominant influence la demande mondiale en raison des besoins industriels croissants. De plus, la fluctuation de la demande observée dans les différents secteurs stimule le marché des cartes prépayées.