Markt für Autokredite – Größe, Anteil, Branchentrends und Prognosen (2025-2032)

Nach Kreditgebern:

Nach Kreditgebern ist der Markt in Banken, Nichtbanken-Finanzunternehmen (NBFCs) und Kreditgenossenschaften segmentiert.

Trends bei Kreditgebern:

• Die zunehmenden technologischen Fortschritte im Bereich Autokredite wie Integration von künstlicher Intelligenz (KI), maschinellem Lernen (ML) und anderen Technologien.
• Zunehmende Nutzung von Big-Data-Technologien zur Berechnung und Bewertung von Kredit-Scores zur Identifizierung von Kreditsäumigen.

Banken erwirtschafteten im Jahr 2024 mit 48,72 % den größten Umsatzanteil.

• Traditionelle Banken bieten der Automobilindustrie zahlreiche Kreditprodukte mit wettbewerbsfähigen Zinssätzen und Ratenzahlungsoptionen an.
• Banken unterstützen Kunden bei der Aufnahme von Autokrediten, sodass sie verschiedene Fahrzeuge mit individuellen Finanzierungsoptionen und Sonderrabatten erwerben können.
• Beispielsweise bietet die Bank of America ihren Mitgliedern ein Prämienprogramm mit Zinsnachlässen für Autokredite für verschiedene Mitgliederstufen an.
• Darüber hinaus hat die schnellere Bearbeitung und Genehmigung der für die Aufnahme von Autokrediten erforderlichen Dokumente zu einem starken Wachstum im Bankensegment geführt.
• Laut der Marktanalyse für Autokredite ist die zunehmende Akzeptanz von Prämienprogramme für Mitglieder und eine schnellere Bearbeitung von Autokrediten durch Banken treiben die Markttrends für Autokredite voran.

Nichtbanken-Finanzinstitute (NBFCs) werden im Prognosezeitraum voraussichtlich die höchste durchschnittliche jährliche Wachstumsrate verzeichnen.

• Nichtbanken-Finanzinstitute (NBFCs) bieten Finanzierungsmöglichkeiten wie Autokredite an, ohne wie traditionelle Banken in Bankdienstleistungen involviert zu sein.
• Verbraucher wenden sich an NBFCs, da sie attraktive Zinssätze, Zahlungsoptionen und eine 100%ige Finanzierung von Autos bieten, was das Segment antreibt.
• Mahindra Finance bietet beispielsweise Autokredite für die meisten gängigen Personen- und Nutzfahrzeuge zu attraktiven Zinssätzen mit bis zu 100%iger Finanzierung des Fahrzeugs an.
• Laut der Marktanalyse für Autokredite hat der Anstieg der NBFC-Finanzierung somit zu einem Anstieg der Autokredite geführt. Markt.

Nach Kreditlaufzeit:

Basierend auf der Kreditlaufzeit wird der Markt in kurzfristige und langfristige Kredite segmentiert.

Trends bei der Kreditlaufzeit:

• Zunehmende Verlagerung hin zu kurzfristigen Krediten aufgrund niedrigerer Zinsen und höherer verfügbarer Einkommen, insbesondere in Entwicklungsländern, die die Zahlung hoher Ratenzahlungen ermöglichen.
• Faktoren wie niedrigere Ratenzahlungen und längere Fahrzeugbesitzzeiten beeinflussen die langfristige Laufzeit. Segment.

Langfristige Kredite machten im Jahr 2024 den größten Umsatzanteil aus und dürften im Prognosezeitraum die höchste durchschnittliche jährliche Wachstumsrate (CAGR) verzeichnen.

• Langfristige Autokredite sind mit höheren Zinsen verbunden, die Raten sind jedoch über eine längere Laufzeit verteilt, was zu niedrigeren monatlichen Zahlungen führt.
• Verbraucher mit geringerem verfügbaren Einkommen finden die Option einer niedrigeren Ratenzahlung oft lukrativ, auch wenn sie mit höheren Zinsen verbunden ist. Grund dafür sind steigende Autopreise und der Wunsch der Verbraucher nach besseren und teureren Fahrzeugmodellen.
• Laut einem Bericht der KBB gab der durchschnittliche Autokäufer in den USA beispielsweise im Dezember 2024 fast 50.000 US-Dollar für den Kauf eines Neuwagens aus – ein Rekordwert.
• Daher hat das Segment der langfristigen Autokredite im Prognosezeitraum aufgrund lukrativer Ratenzahlungen eine steigende Akzeptanz erfahren.

Nach Fahrzeug:

Je nach Fahrzeug ist in Pkw und Nutzfahrzeuge unterteilt.

Trends im Fahrzeugbereich:

• Die zunehmende Nutzung von Autokrediten für Pkw zur Finanzierung von SUVs und MUVs hat das Pkw-Segment vorangetrieben.
• Faktoren wie steigende Investitionen in Lkw und Traktoren für Transport und Landwirtschaft haben das Nutzfahrzeugsegment vorangetrieben.

Pkw machten im Jahr 2024 den größten Umsatzanteil aus.

• Der Pkw-Besitz hat in letzter Zeit aufgrund höherer verfügbarer Einkommen stark zugenommen.
• Banken, NBFCs und Kreditgenossenschaften konzentrieren sich zunehmend auf das Pkw-Segment, indem sie Endverbrauchern verschiedene Autokreditprodukte anbieten. entsprechend den Markttrends für Autokredite.
• Viele Automobilhersteller haben zudem eigene Finanzabteilungen aufgebaut, die verschiedene Finanzprodukte, darunter auch Autokredite, anbieten, um den Autokauf zu erleichtern.
• Toyota Financial Services, eine Tochtergesellschaft von Toyota, bietet beispielsweise zahlreiche flexible, auf die Bedürfnisse der Kunden zugeschnittene Kreditoptionen für Toyota- und Lexus-Fahrzeuge an und macht so den Fahrzeugkauf bequem.
• Die zunehmende Nutzung von Autokrediten für Personenkraftwagen aufgrund individueller Kreditoptionen treibt daher den Markt für Autokredite voran.

Nutzfahrzeuge werden im Prognosezeitraum voraussichtlich die höchste durchschnittliche jährliche Wachstumsrate (CAGR) verzeichnen.

• Nutzfahrzeuge sind Fahrzeuge, die für gewerbliche Zwecke wie den Transport von Gütern oder Personen genutzt werden. Lkw, Busse und Traktoren bilden den Großteil des Nutzfahrzeugsegments.
• Viele Finanzinstitute bieten heute Nutzfahrzeugkredite an, um der steigenden Nachfrage nach Lkw und Bussen gerecht zu werden. Die angebotenen Kreditprodukte sind auf die Bedürfnisse des Endkunden, den Fahrzeugtyp und den Einsatzzweck zugeschnitten.
• Die Chartway Credit Union bietet beispielsweise Nutzfahrzeugkäufern, häufig Unternehmen, Kreditoptionen mit verschiedenen Optionen und Deckungen an, darunter Kredite für Fahrzeuge mit einem zulässigen Gesamtgewicht von bis zu 11.900 kg (26.000 lbs GVWR).
• Die steigende Anzahl an Nutzfahrzeugen treibt die Nachfrage nach Autokrediten voran und beflügelt damit den Markt im Prognosezeitraum.

Nach Eigentümern:

Basierend auf den Eigentümern ist der Markt in Neu- und Gebrauchtwagen segmentiert.

Trends im Eigentümerbereich:

• Die zunehmende Nutzung von Autokrediten für Gebrauchtwagen ist auf steigende Fahrzeugpreise, bessere Fahrzeugqualität und das Wachstum des Online-Handels zurückzuführen. Marktplätze.
• Die Finanzierung von Neuwagen über Autokredite nimmt aufgrund der schnellen Auszahlung zu, was zu einer erhöhten Nachfrage nach Autokrediten führt.

Neuwagen machten im Jahr 2024 den größten Umsatzanteil aus.

• Diese Dominanz ist auf die steigende Anzahl von Autokreditoptionen zurückzuführen, die von Banken und NBFCs angeboten werden, um die Bedürfnisse der Kunden besser zu erfüllen.
• Der Besitz eines Neuwagens ist oft mit hohen Anschaffungskosten verbunden, weshalb viele Verbraucher aufgrund der Erschwinglichkeit auf Autokredite zurückgreifen.
• Darüber hinaus haben Optionen wie 100-%-Finanzierung, Lebensversicherungsschutz und Kredite mit längerer Laufzeit Autokredite für Neuwagen beliebt gemacht, wie die Markttrends zeigen.
• Beispielsweise bietet die SBI eine 100-%-Finanzierungsoption für Neuwagen, MUVs und SUVs basierend auf dem „On-Road-Preis“ an. Zusammen mit Lebensversicherungsschutz und einer Laufzeit von bis zu 7 Jahren.
• Die zunehmende Entwicklung von Autokrediten für Neufahrzeuge hat daher zu einem Wachstum des Autokreditmarktes geführt.

Gebrauchtwagen werden im Prognosezeitraum voraussichtlich die höchste jährliche Wachstumsrate verzeichnen.

• Gebrauchtwagen verzeichneten aufgrund der Entstehung von Online-Marktplätzen, die Verkäufer mit Käufern verbinden, einen starken Anstieg.
• Der Anstieg der Autokredite für Gebrauchtwagen ist auch darauf zurückzuführen, dass der Wert eines Neuwagens bereits ab dem ersten Jahr nach dem Kauf schnell sinkt, in der Regel schneller als der eines Gebrauchtwagens.
• Laut Money Helper kann der Wert eines Fahrzeugs beispielsweise je nach Modell im ersten Jahr um 15 % bis 35 % und in den folgenden drei Jahren um bis zu 50 % sinken.
• Daher ist das wachsende Segment der Gebrauchtwagen Die Nutzung von Autokrediten wird im Prognosezeitraum voraussichtlich zunehmen.

Nach Endnutzern:

Basierend auf den Endnutzern ist der Markt in Privatpersonen und Unternehmen segmentiert.

Trends beim Endnutzer:

• Die zunehmende Nutzung von Autokrediten durch Unternehmen zur Finanzverwaltung, zum Abschluss von Versicherungen zum Schutz vor Geschäftsrisiken und zur Aufnahme von Autokrediten für verschiedene Geschäftsanforderungen treibt den Marktanteil von Autokrediten an.
• Unternehmen im Transport- und Flottenmanagementbereich verzeichnen ein starkes Wachstum bei der Nutzung von Autokrediten für den Kauf neuer Fahrzeuge.

Privatpersonen werden im Jahr 2024 den größten Umsatzanteil erwirtschaften.

• Der Anstieg der privaten Autokredite kann Dies ist auf ein besseres Bewusstsein für Kreditoptionen beim Fahrzeugkauf dank des Internets zurückzuführen.
• Die Nutzung internetbasierter Tools und Artikel auf Online-Marktplätzen, Banken und NBFC-Websites hat es Einzelpersonen erleichtert, die Zinssätze und Anzahlungsmöglichkeiten für Autokredite verschiedener Finanzinstitute zu vergleichen und eine fundierte Entscheidung zu treffen.
• Beispielsweise ist My Auto Loan eine Online-Plattform, die Nutzern die Möglichkeit bietet, das gewünschte Fahrzeug, die Laufzeit des Kredits und weitere grundlegende Informationen auszuwählen. Das beste Kreditangebot wird dem Nutzer dann zusammen mit den Informationen des Kreditgebers präsentiert, sodass er verschiedene Angebote vergleichen kann.
• Der Anstieg des Marktes für individuelle Autokredite hat den gesamten Autokreditmarkt im Prognosezeitraum maßgeblich beeinflusst.

Unternehmen verzeichneten 2024 den am schnellsten wachsenden Umsatz im Gesamtmarkt.

• Unternehmen nutzen zunehmend Autokredite zur Finanzierung ihres Geschäftsbedarfs in Branchen wie dem Transportwesen.
• Viele Autokreditanbieter bieten landwirtschaftliche Betriebe bereits Autokredite für Fahrzeuge wie Traktoren an.
• Darüber hinaus nutzen auch viele Bau- oder Flottenunternehmen Autokredite für Baufahrzeuge und Flottenfahrzeuge, was den Marktanteil von Autokrediten erhöht.
• Beispielsweise bietet Tata Motors Finance Autokredite für große, mittlere und kleine Flottenunternehmen an, die Personen- und Nutzfahrzeuge wie Busse und Lkw betreiben.
• Daher Laut der Analyse hat die steigende Nachfrage von Unternehmen nach Autokrediten für Flotten zu einem Wachstum des Autokreditmarktes geführt.